Выбор своей инвестиционной стратегии на рынке — принципы и практика

Достижение полноценной финансовой свободы, как цели, невозможно представить без  оценки своих личных  возможностей, изучения и анализа условий, которые предоставляет тот  или  иной рынок. Как  правило,  большинство  тех, кто только еще  начинает познавать финансовые  рынки,  делают  выбор методов  и  способов работы  на нем  по  большей  части  интуитивно, опираясь на бесчисленное множество рекомендаций  и советов, прочитанной  литературы, а  иногда просто идя путем  проб и ошибок.

Естественно нет  идеальных или универсальных  рецептов  того,  как  научиться  инвестировать или торговать на валютном или фондовом  рынке. Но каждый начинающий инвестор  или трейдер  должен  иметь системное представление о том,  какие возможности есть  на каждом  конкретном рынке,  в данном  месте  и  определенном  времени, чтобы  сделать правильный  выбор  стратегии и  тактики работы  на нем,  реально приносящей  прибыль,  а  не потерю времени и денег.

В  этой  статье будет рассказано о том, на  какие  моменты нужно начинающему инвестору  в первую  очередь обратить свое внимание  при  формировании свой  стратегии  на рынке. Какими системными условиями следует  руководствоваться, и как правильно осуществлять выбор  в пользу  того  или  иного метода работы на  финансовых  рынках.

Инвестором  сможет стать каждый, но всем ли дано быть успешными

Кроме  цели  поставленной инвестором  перед  собой, главным  мотивирующим  фактором, являются личные  качества  конкретного  человека (см. Инвесторы прошлого и настоящего). Как известно всеми,  кто, так  или  иначе, работает на финансовых рынках, движут два главных  мотива —  это страх и жадность.

Такова заложенная природная  сущность человека  и это следует принимать во внимание. В  этой связи для  инвестора, чтобы добиться  успеха на  рынке, стоит непростая  задача —  как найти  разумный баланс между  вполне  рациональным  желанием стать богатым,  и  тем  страхом, который не дает  человеку проявить свое  творческое начало  при работе  с деньгами.

Ведь многие люди  просто бояться  всего непонятного и  неизведанного, опасаясь  элементарно потерять свои  деньги, Но с другой стороны, эти же всего  боящиеся люди, теряют не меньше, когда несут свои деньги в банк под мизерные проценты, полагая, что таким образом они нашли самый надежный вариант.

Психологические и  личные особенности человека, несомненно, определяют условия того, способен ли он  морально работать с деньгами  при повышенных рисках,  или ему суждено быть простым  большинством, живущим  от  зарплат до зарплаты. Существует  на  этот счет много исследований и статистики, которые изучают  различные социальные  группы, в плане их отношения  к  инвестированию и управлению личными сбережениями.

Например,  есть данные  о той  или  иной склонности к  управлению деньгами  среди возрастных групп, представленные в таблице. Как видно из  этой таблицы,  отношение к  риску у людей  возрастных категорий  моложе  25  лет  и среднего возраста практически идентичны, чего нельзя сказать о людях  пожилого  возраста, для  которых склонность к  риску  минимальная.

Кроме таких  возрастных условий  существуют различные психологические особенности,  располагающие одних  к тому, чтобы стать богатыми, других с  тем,  что они имеют. Например,  инвесторы, предпочитающие стратегический  подход к вложению денег (см. Куда инвестировать деньги выгодно), как правило, консервативны  во  взглядах, более погружены  в себя, склонны к анализу и  поиску сути  вещей и событий.

А  есть другой тип  людей,  которые  предпочитают активный образ  жизни, общительны. Они также активны  на рынках,  выбирая  для себя активную стратегию  на  рынке, более  рискованные методы торговли, иногда переоценивая  свои  силы и  возможности.

В краткосрочном плане такие инвесторы имеют неплохие результаты  на  рынке,  но в долгосрочном плане, мало  кто из них  становится  по — настоящему состоятельным, если только со  временем не  перейдет на более стабильные методы инвестирования. Кроме  чисто психологических  или личных особенностей  каждого  конкретного инвестора  или трейдера,  существуют и  другие факторы, определяющие  выбор инвестиционной стратегии на  рынке.

К ним  можно отнести  следующие:

1. уровень начального капитала. Как правило, чем  меньше стартовый капитал, тем инвестор старается  быстрее  его  увеличить,  что  определяет  его  выбор  в  пользу активной стратегии  на  рынке, иногда идя  на  необоснованный  риск в  виде использования маржинальной торговли или  работы  на коротких временных интервалах.
2. техническими возможностями и  доступ  на  рынок. Обычно чем меньше  у человека имеется  условий пользоваться  современными  техническими системами, типа торговой системы,  терминала,  тем  боле  консервативен  его  метод работы  на рынке.  И наоборот,  когда  имеется   постоянно в  руках  смартфон  с доступом  на  торговую  площадку  Форекс,  или  фондовой биржи, то, как  правило, это часто толкает  инвестора  на  совершение  частых  сделок,  иногда совершенно не  мотивированных, по настроению, так  сказать. Напротив, если у человека имеется из  средств  связи только телефон, то сделки на  фондовом  рынке он  будет проводить  реже, и даже  перед тем,  как  подать распоряжение  брокеру по  телефону, он тысячу  раз обдумает  свое решение.
3. характер рынка,  на  котором предполагается работать. С  этой  точки  зрения  все  рынки (финансовые, валютные, товарные) можно разделить на  две  категории. Ликвидные и  мало ликвидные. Чем ликвиднее  рынок, тем больше  там торговых инструментов, большой выбор  акций,  валютных  пар,  большой  оборот торгов, наличие достаточного количества  участников. Такой  рынок  эффективный, более  предсказуемый.  Напротив, если  рынок  мало ликвиден, на нем торгуется всего несколько акций и активов, то естественно, такой  рынок  будет всегда носить признак  спекулятивного, и там  можно заработать только тем,  для  кого  больше  подходит спекулятивная стратегия.
4. информированность инвестора. В данном случае  понимается не  обладание какими — то теоретическими базовыми знаниями,  а понимание того, какие  есть инструменты  на рынке, как они работают, какие  условия  и  методы следует применять при инвестировании  в  них  и  т.п.  Кроме  этого,  под  информированностью понимается  и  доступ  инвестора к различной информации,  связанной с конкретными  активами, акциями  и  т.п.  Чем больше информирован  инвестор,  тем  более он  консервативен  в своей стратегии,  поскольку  у него есть знание и понимание того, что реально происходит на рынке, а не  то, что говорят по телевизору.  В  противоположность  этому,  мало информированный  инвестор, подвержен   изменчивому  влиянию настроений общей рыночной  толпы,  мечущейся  от одной акции к  другой, то  покупая,  то продавая и слишком  чутко реагируя на всякие  новости  и  слухи.

Таким  образом,  выбор  своей  стратегии не  так прост, как  может показаться  на первый  взгляд. Выбор того, как  будут  работать деньги человека на рынке, должен быть ответственным.

Исходя  из  практики инвестирования, существующей  на  сегодняшний  день, можно предложить несколько вариантов для частного  инвестора:

1. Если он склонен к риску, то выбрать активную инвестиционную стратегию путем создания собственной торговой системы, используя статистический анализ, так как применение технического анализа требует незначительных затрат, поскольку он основан на общедоступной информации. Причем, на первоначальном этапе применения данной стратегии, не целесообразно создание инвестиционного портфеля, управление которым требует значительных затрат.

Лучше ограничиться управлением одной позицией или активом. Следовательно, использование данной  возможности зависит в основном от наличия специфических способностей у инвестора к восприятию финансовой информации.

2. Если инвестор не склонен к риску, то выбрать пассивную инвестиционную стратегию путем вложения средств в инвестиционный фонд, проводящий стратегию со степенью риска, приемлемой для инвестора. Если инвестор обладает необходимой квалификацией, то он может самостоятельно проводить пассивную стратегию, не прибегая к помощи институциональных инвесторов, типа  ПИФов или  ETF фондов.

Также  можно сочетать вложение своих капиталов  в акции с валютными позициями (валютное инвестирование),  что создаст  дополнительную устойчивость сформированного  портфеля к рискам, связанными с валютным  курсом.

Заключение

В заключение стоит  отметить, что процесс формирования своей стратегии  работы  на  финансовых рынках довольно длительный.  И лишь тот  добивается успеха на  этом  пути,  кто последовательно  идет к  своей цели, принимая в расчет, как  свои ошибки, так  и ошибки  других, но последнее  все же предпочтительнее.

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу