Фондовая биржа: инструкция о том, как заработать

Любой человек, который только начинает интересоваться инвестированием, трейдингом, в первую очередь, сталкивается с обширным массивом информации (причем, во многом противоречивой), касающейся тем, как зарабатывать на фондовой бирже. Из-за этого порой складывается ощущение возможности стать миллионером (или миллиардером) стоит только прочитать пару книг, прослушать несколько видео-семинаров и т.п.

С одной стороны, есть в этом и положительный момент (не в пример начала 90- х гг., когда не то что по трейдингу, нормальных учебников по менеджменту просто не было); с другой стороны, стоит непростая задача выбора, с чего начать изучать рынок и как на этом всем реально зарабатывать.

В этой статье предлагается на конкретном примере и путем несложных алгоритмов показать и объяснить, как заработать на фондовой бирже новичку, практически любому, более или менее образованному и мотивированному человеку.

Основной принцип инвестирования и трейдинга. Неписаные законы больших денег

В этом разделе будет приведен практический алгоритм трейдинга и инвестирования, который является фундаментальной основой управления капиталом вне зависимости от того, какие суммы денег предполагается инвестировать.

В общем виде все выглядит довольно просто:

• Целеполагание. Основной императив управления деньгами. Цели, поставленные инвестором, должны быть конкретными, в цифрах, сроках. От этого зависит вся модель работы с деньгами или, как говорится: « мысль всегда опережает действие». Поэтому от того, насколько правильно поставлена цель – зависит 80% успеха.
• Выбор инструментов и сроки инвестирования. Напрямую связано с предыдущим этапом. Под поставленную цель выбираются наиболее подходящий актив (ы) и сроки управления капиталом.
• Уровень компетенции. Также последовательно связан с пунктом 2.Не всякий финансовый актив подходит для поставленных целей. Нужно выбирать именно то, в чем имеется хотя бы малейшее понятие об экономических процессах, связанных с ними. Например, многие новички начинают свою трейдерскую карьеру с валюты. Но, как правило, большинство не представляют — что влияет на курсы валют, механизмы ценообразования и соотношения курсов. Поэтому большинство и уходит с рынка «Форекс», потеряв деньги и время, так и не поняв до конца, с чем они имели дело.
• Управление капиталом или мани менеджмент (ММ). Этап, на котором формируется уже определенная финансовая или торговая позиция трейдера (инвестора). Предполагает распределение инвестируемого капитала среди активов для получения наибольшей прибыли во времени. Принцип довольно простой и его можно свести к широко известному «мему» о корзине и яйцах.
• Управление риском. Важный этап формирования торговой (инвестиционной) стратегии, которая предполагает определенные схемы нивелирования рисков, связанных с работой на фондовом рынке. Сюда можно включить как специальные методы (использование производных инструментов для страхования позиции), так и довольно простые (например, покупка актива на его историческом ценовом минимуме).
• Венцом всего этого порядка действий должен быть тщательно продуманный и написанный торговый план, с подробным описанием того, что было изложено выше. Или, говоря простым языком, торговый план — это «Дорожная карта» инвестора к достижению успеха.

В дополнении ко всему сказанному следует добавить, что, кроме правильно разработанного торгового плана, выбора правильных стратегий (см. Стратегия управления инвестиционным портфелем: делаем выбор), краеугольным камнем инвестирования (трейдинга) является самодисциплина. То, что было кропотливо разработано в плане, должно также тщательно выполняться самим инвестором, поскольку заработок на фондовой бирже — это, прежде всего, бизнес, в котором роль самоконтроля является приоритетной.

Пример среднесрочной торговой стратегии для новичков фондового рынка

Для того, чтобы понять суть того, как работать на фондовой бирже новичку, естественным образом нужны реальные примеры и модели такого инвестирования.

В качестве примера ниже приведен Торговый план среднесрочного инвестора:

1. Цель. Исходные данные — возраст 30 лет, семья, работающий. Стартовый капитал 1 000 000 р. Экономических знаний — 0. Задача: путем вложения начального капитала довести его уровень до 100 млн. к выходу на пенсию в 60 лет. Срок работы капитала 25-30 лет.
2. Выбор инструмента и сроки работы с ними:

• Исходя из задачи, минимальный срок 25 лет, средний годовой доход должен быть 20% без учета сложного процента
• Валютный рынок – высокие риски, необходимость постоянного контроля позиции – не подходит
• Валютный депозит – ставка в 2-4% не обеспечивает выполнение задачи
• Рублевый депозит — при существующих ставках, инфляции и рисках российской банковской системы — не походит
• Золото в слитках может обеспечить требуемую доходность, высокий риск
• ПИФ или доверительное управление. Высокий риск банкротства, уровень доходности ниже заданного
• Рынок акций (российский) – риск средний, возможность самостоятельного управления, прямой доступ к своему капиталу. Уровень заданной годовой прибыли – возможен. Защита собственности-обеспечена.
• Выбираем акции для инвестирования:

Акции Сбербанка-п. (привилегированные) – обоснование: системообразующий банк страны, самый высокий уровень капитализации, выплата дивидендов, имеет хорошую цикличность (см. график)

Методика работы со Сбербанком-п: среднесрочная, покупка на годовых минимумах (район цены 30р +/- 15%), продажа в районе годовых исторических максимумов – 80р (+/-10%). Контроль — последний день каждого месяца.

Вторым инструментом являются акции Сургутнефтегаза-п («кремлевская фишка»). Постоянно растущая капитализация (самые высокие корпоративные валютные активы), экспортные поставки углеводородов, выплата дивидендов. Методика работы — покупка и удержание до исторических максимумов (см. график)

3. ММ – распределение капитала. С учетом текущей конъектуры рынка применяется следующая схема формирования торгового портфеля:

• 70 % инвестируется в Сбербанк-п
• 15 % инвестируется в Сургутнефтегаз – п
• 15% инвестируется в доллар США

4. Управление риском. Основным защитным инструментом является доллар США. Контроль позиций ежемесячно. При приближении цен к заданным параметрам — выход из позиции. Для временной позиции (в случае продажи пакетов акций) – используется доллар США (70%) и Евро (30%).

В качестве итога: данный портфель и стратегия имеет оценочную доходность на уровне не ниже 20 % , при уровне риска ниже среднего. При сохранении текущих тенденций и рекапитализации доходов возможно достижение результата ранее 25 лет.

Кроме этого, для успешной реализации выбранной стратегии следует иметь представление о том, как работает фондовая биржа, технические и организационные аспекты управления активами.

Фондовая биржа: как это работает

Как уже было сказано выше, необходимо четко знать порядок работы трейдера или инвестора непосредственно с самой торговой площадкой-биржей.

Самое главное, что нужно знать об этом:

• Биржа – коммерческая организация, основной задачей которой является организационное и техническое обеспечение хода торгов. Действует она на основании своего Устава и Торгового регламента
• Сделки и торги на бирже осуществляются в прямом режиме в течение определенной торговой сессии
• В ходе торгов покупатели и продавцы активов выставляют свои торговые заявки (ордера) в специальной электронной торговой системе (ТС). Как только цена покупателя и продавца совпадают, происходит мгновенная фиксация сделки ТС. После этого в задачи биржи входит произведение расчетов между сторонами сделки.
• Цена, по которой продается или покупается тот или иной актив, постоянно и в режиме реального времени отображается в ТС (в виде таблицы котировок).
• Доступ к торгам на самой бирже можно получить только через специальную организацию – брокера.
• Торговые сделки осуществляются через электронные системы коммуникации (интернет) с помощью специальных программ, которые могут быть установлены на любой компьютер и даже смартфон.
• Купленные акции или другие активы вносятся на специальный счет в депозитарном центре, где эти данные и все архивы хранятся вечно.

Более полная информация о том, что такое фондовая биржа как работает она, можно всегда ознакомиться на ее сайте, где все необходимые данные находятся в открытом доступе.

Отдельно следует сказать несколько слов о брокерской компании.

Существует два основных типа брокера на фондовом рынке:

• Специальные брокерские компании – как отдельный бизнес. При выборе такого брокера следует обращать, в первую очередь, внимание на ее репутацию, время работы на рынке, наличие государственной лицензии. В России есть несколько достаточно давно работающих брокеров таких как: Финам, Открытие, Арсагера, БКС, АйТи Инвест и др. Условия и качество предоставляемых ими услуг примерно одинаковые.
• Банковские брокеры. Крупные российские банки (например, Сбербанк, ВТБ, Альфа и другие) имеют свои инвестиционные и брокерские подразделения. Деятельность таких брокеров аналогична обычным компаниям.

Если говорить о том, какой самый лучший брокер фондовой биржи или с кем работать предпочтительнее, то здесь определенных рекомендаций быть не может. Это обусловлено, в первую очередь, тем, что каждый делает выбор сам, исходя из своих приоритетов и опыта.

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу