Как зарабатывают знаменитые инвесторы, и чему стоит у них поучиться

На своем нелегком пути достижения финансовой свободы, независимости, и материального благополучия каждый  инвестор, трейдер или предприниматель использует как свой личный опыт, полный проб и ошибок, так и заимствует опыт тех, кто был или есть более успешный.

В том, чтобы  перенимать методики и формы управления капитала у других, нет ничего противоестественного. Ибо любой мастер своего дела, прежде чем получить признание и заслуженную награду, перенимает какие – то практики других.

Как например, не было Микеланджело, если бы не было Леонардо да Винчи, не было бы Моцарта, если бы он не учился у Сальери, и даже не было бы того Пушкина А.С., если бы он не перенял много из од Державина. Так же и у инвестора, каждая из тех знаменитостей, о которых известно всему миру, тоже  чему — то учились у других, как например, У.Баффет был фактически учеником  Б.Грэхема.

Можно привести много инвесторов и финансистов, как прошлого, так и современности, начиная от Дж.  Ливермора и заканчивая нашими соотечественниками вроде В. Потанина или Б. Березовского, чей опыт, куда деньги вкладывать может пригодиться не только на фондовом рынке, в бизнесе, но в и повседневном  управлении деньгами, личным или семейным капиталом.

Однако при использовании такого опыта у начинающих — инвесторов возникает много трудностей в том плане, что каждая из финансовых знаменитостей использует и разные подходы к инвестированию, и работают на различных рынках, не говоря уже о том,  что у каждого из них были разные стартовые условия. Чтобы с практической точки зрения был полезен опыт признанных авторитетов финансового мира, имеет смысл сделать некоторый обобщенный и ретроспективный анализ их  методик, чтобы можно было построить свою эффективную систему управления деньгами, о чем и будет рассказано в этой статье.

Успешные люди всегда имеют много общего, чем различий

Нисколько ни умоляя значимость для управления деньгами таких фундаментальных вещей, как финансовый анализ, использование методик технического анализа, бизнес  планирования или куда деньги инвестировать, все же надо признать, что успешного инвестора от всех других отличают некоторые внутренние установки, которые больше связаны с психологией человека, его мировоззрением и т.п.

Самыми главными характеристиками, объединяющими столь разноплановые личности знаменитых инвесторов, являются следующие:

1. Деньги не самое главное. Если посмотреть на работу финансовых знаменитостей, то трудно найти среди них того, кто ставит перед собой цель достичь богатства, во что бы то ни стало. Деньги для них всего лишь средство, но не цель.

Отсутствие жадности к деньгам является для такого рода людей  надежной страховкой от слишком рискованных операций на финансовых  рынках, последовательность реализации своей стратегии. Действительно ложная установка — заработать столько то и к такому сроку, часто толкает многих инвесторов на действия, сопряженные с большим риском — берут кредиты, которые не могут отдать, работают на рынках, о которых мало имеют представление.

2. Компетентность. Разумный инвестор, как это ни парадоксально, использует в своей практике очень небольшой вид финансовых инструментов. В первую очередь это связано с тем, что даже самый талантливый человек не может быть экспертом во всех областях. Покупать акции компаний, о бизнесе которых нет ни малейшего понятия, или инвестировать деньги в проекты, где требуются специальные знания (например, инвестиции в венчурные проекты), не тот  путь, который приводит к успеху. Если человек имеет опыт работы  в строительстве, то ему прямая дорога в инвестиции в недвижимость или активы строительных компаний, если есть знания о том, как работают банки, то лучшим  инструментом будут для него банковские активы.

Хотя надо признать, что большинство обычных инвесторов могут не обладать вообще никакими знаниями и не знают вообще, куда вкладывать свои сбережения. Но, тогда у таких инвесторов остается только надежда на  финансовых советников или услуг управляющих инвестиционными фондами (пенсионные фонды, ПИФ  и т.п.). Это тоже неплохой вариант, но при грамотном выборе.

3. «Длинные деньги». Разумные инвесторы, как правило, используют, инвестиционные стратегии с минимальным сроком в несколько лет, или как говорит У.Баффет — «зачем вам покупать акции компании, если вы их готовы завтра продать». Такое вложение денег обычно носит название стоимостного . Т.е. покупают не просто акции компании, а вкладываются деньги в бизнес, и чем лучше этот бизнес, тем  более привлекательны в него инвестиции. Кроме этого, достоинством такого инвестирования является то, что  инвестор практически избавлен от потерь, возникающих от частой перепродажи акций в своем портфеле, что может вести к значительным издержкам и брокерским комиссиям, так же как и к высоким налоговым платежам.

Т.е. успешного инвестора отличает от всех других то, что он  не стремится бороться с рынком, пытаясь перехитрить его с помощью спекуляций, а просто  делает выгодный вклад в акции, и получает от своих инвестиций постоянный доход, который может длиться годами и  десятилетиями. Не случайно практически невозможно найти по настоящему состоятельного человека среди трейдеров, пытающихся каждый день торговать на рынке Форекс.

4. Ориентация только на внутреннее понимание рынка. Если посмотреть на опыт легендарных инвесторов, то нетрудно заметить, что каждый из них применяет свою уникальную методику, имеет, как говорится, свою «изюминку». Взять того же Баффета, то его стратегия — это инвестировать деньги в портфель компаний, работающих преимущественно на массовом потребительском рынке (особенно показательна его история с компанией Coca – Cola).  Причем, его инвестиции неплохо подпитываются финансовыми потоками от его двух страховых  компаний. У Сороса стратегия основана на теории саморефлексии рынков, когда он точно знает поведение «рыночной толпы» на рынке, и ставит свои позиции против нее, и ему, надо сказать, это почти всегда удается.

Поэтому, перенимая опыт других, начинающий инвестор уже с самого начала должен создавать свою уникальную торговую систему или инвестиционную стратегию. Такую стратегию, которая бы эффективно работала на конкретном рынке, в нужное время, и он четко понимал, что следует делать и не впадал в депрессию и панику, когда на рынках происходит обвал и прочие подобные катаклизмы.

В заключение

Стоит добавить, что, несмотря на некоторую умозрительность приведенных положений, относящихся к опыту финансовых гениев, все же в них имеется рациональное и практическое зерно. Именно то начало, без которого невозможно добиться успеха на финансовых рынках, пусть даже будет в активе у инвестора сотни прочитанных книг, типа «Как стать миллионером».

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу