Куда лучше инвестировать сегодня

Вопрос инвестирования, как это ни покажется странным, интересует меньшинство людей. Более того, это во многом противоречит тому, что в век информационной доступности любых сведений, ресурсов и финансовых инструментов лишь только малая доля озабочена тем, как не только сохранить свои капиталы, сбережения или имущество, но и еще и заработать. Если, например, обратиться к нашей российской действительности, то частные лица имеют всего около 150 тысяч активных брокерских счетов на Московской бирже, что составляет примерно 0.1% от всего экономически активного  населения.

Этот печальный факт усугубляется еще и тем, что коммерческий сектор (прежде всего малые и средние предприятия, фирмы) также вопросу инвестирования своих средств уделяют весьма скромное внимание, ограничиваясь лишь формами реального инвестирования для расширения своего бизнеса.

По существу вопрос о том, куда выгодно инвестировать, как вообще инвестировать куда-либо, сталкивается с несколькими объективными условиями текущей экономической реальности и ментальными установками, которые можно представить как:

1. Относительно невысокий уровень финансовой грамотности как большинства населения, так и представителей бизнес — сообщества
2. Невысокой уровень развития финансовой инфраструктуры, выражающейся в частности в низкой ликвидности на биржевых площадках (как один из основных источников ликвидности), отсутствие разнообразных альтернативных форм инвестирования. Доступность, например, большинства услуг инвестирования только в крупных городах страны
3. Низкий уровень правовой защиты собственности, сложность и противоречивость национального законодательства, касающегося вопросов инвестирования и соблюдения прав инвестора
4. Общая нестабильность экономики в мире, а также в финансовой и производственной сфере страны.

Сюда также можно отнести и геополитические факторы, процессы глобальной экономики, которая испытывает сейчас почти кризисное состояние. Например, падение цен на сырье, нестабильность экономик Еврозоны и Китая, завершение очередного 30 летнего глобального кредитного цикла, переход  технологий в мире на новый тип воспроизводства (4-я технологическая революция).

Перечисленных выше факторов вполне достаточно для того, чтобы сделать вывод о том, что подход к тому, куда сейчас выгодно инвестировать,  приобретает совершенно иной смысл. В этой статье далее будет рассказано о том, куда выгодно инвестировать сейчас (в начале 2016 года), какие для этого лучше всего подходят инструменты и стратегии, и также будет предложено несколько вариантов того, куда лучше инвестировать начинающему инвестору.

Что нужно знать, прежде чем инвестиции, куда можно вкладывать станут осознанной необходимостью

Почти тривиальный вопрос в текущих условиях для многих покажется совсем непростым, учитывая, что в большинстве случаев существует стереотип о том, что для того, чтобы инвестировать, необходим солидный капитал. Ведь столь для многих привычный вариант инвестирования как покупка недвижимости (см. Инвестиционная недвижимость: показатели привлекательности) стоит весьма приличных денег, также как и вложения в банк (под практически ничтожные проценты) требуют сумм хотя  бы не ниже одного миллиона.

Но прежде, чем перейти к самому рассмотрению вариантов, куда вложить инвестиции для небогатого инвестора, стоит уделить немного времени для развенчания существующих мифов, касающихся недвижимости, банковского вклада и прочих вещей, которыми завлекают неискушенного российского инвестора:

1. Недвижимость. Как инвестиция — этот вариант безнадежно устарел.

Этому есть простое объяснение:

• Во – первых, рынок недвижимости падает во всем мире. Причина проста — на планете становится меньше населения и кредитная система уже не в состоянии обслуживать на прежнем уровне рынок ипотечного долга. Тому пример 2008 года.
• Во-вторых, недвижимость требует расходов (повышение налогов до уровня рыночной стоимости, рост услуг ЖКХ и прочие «прелести»). Для их компенсации платы за аренду практически не хватает, чтобы выйти, как говорится, в «ноль». Таким образом, из актива совсем недавнего прошлого недвижимость стала долгосрочным «пассивом».

2. Банковские вклады. Говорить о том, что банковские вклады даже в лучшие времена были хорошей инвестицией — по крайней мере, это весьма спорный вопрос. Текущие ставки даже долгосрочных безотзывных депозитов не внушают оптимизма и даже официальную инфляцию перекрывают с большим трудом. Также необходимо не забывать о рисках российской банковской системы, где даже банковские ячейки перестали быть гарантией сохранности  капитала.
3. Инвестиционные фонды коллективного инвестирования ПИФы (см. Паевые и акционерные инвестиционные фонды: доступные варианты), или негосударственные пенсионные фонды (НПФ). При той ликвидности отечественного фондового рынка и надежности эмитентов (корпоративных или государственных) это может в некоторой степени служить предметом для рассмотрения в качестве инвестиционного инструмента. Но есть несколько моментов, которые этот вариант оставляют на одном из последних мест. Главным условием инвестиций является доходность. Так вот, если рассмотреть статистику основных НПФ и ПИФов за последние несколько лет, то менее четверти из всего их числа имеют доходность в интервале от 15 до 20 % в годовом выражении. При этом необходимо учитывать и степень риска рынков и инструментов, куда инвестируют НПФ, а также помнить и о том, что за свои услуги управления деньгами инвесторов следует платить (обычно комиссия составляет от 10 до 25% от полученного дохода). Если сравнивать с Америкой или Европой, то куда инвестирует европейский НПФ, определяет сам инвестор либо этим занимаются специально нанятые инвестиционные консультанты (их услуги также востребованы на Западе, как консультации психоаналитиков или семейных докторов) и которые на профессиональной основе для клиента делают соответствующий анализ вариантов вложения денег.

Куда можно инвестировать 100 000 рублей и не бояться их потерять

Рассмотрев достаточно подробно все сопутствующие условия, экономический «бэкграунд» и традиционные варианты, доступные для обычного человека, можно перейти к надежным способам инвестирования. Эти достаточно простые методы и активы, которые не столь очевидны (о них никогда не расскажут в телевизоре и не напишут на форуме «ВК»), но не менее эффективны не только для сохранения капитала, но и его приумножения даже во время надвигающегося очередного экономического кризиса («идеального шторма»), а иногда даже благодаря ему.

Это:

1. Драгоценные металлы (см. Инвестиции в драгоценные металлы — островок безопасности). Ничего нет нового под Луной, и вечные активы золото и серебро в скором времени станут (уже становятся) фаворитами среди правительств, инвестиционных банков, корпораций и огромного числа инвесторов  всего мира.

Если внимательно посмотреть на график золота за последние несколько лет, довольно отчетливо видно, что нисходящий тренд, длившийся почти 5 лет, завершается, и «желтый презренный металл» начинает свой медленный (выводящий из терпения трейдеров и инвесторов) разворот в сторону предыдущих своих ценовых позиций. Как скоро это произойдет — пока трудно сказать о точных временных рамках, но то, что золото (как и его младшие сестры — серебро и платина) будет расти (с периодическими откатами в сторону трендовой линии поддержки  в районе цены 900-1000 долларов) — уже свершившийся факт и есть еще время «запрыгнуть в этот поезд счастья».

Какое именно золото следует покупать —  тут выбор за самим инвестором («металлические счета» — это не золото!!!), но предпочтение во всем мире отдается обычным слиткам (без царапин, вмятин и дефектов). Что касается монет  — то коллекционные монеты не подходят, поскольку это предмет интереса коллекционеров. Исключением могут быть монеты Банка РФ «Георгий Победоносец».

2. Для более или менее знакомых с интернетом возможен вариант покупки ценных бумаг российских компаний на «Мосбирже».

Для этого подходят компании, которые работают на рынках, которые меньше всего могут пострадать в период кризиса. Исключаются такие сектора как банки, промышленный сектор, ритейл, металлургия, транспорт. Выбор остается весьма невелик, но из него можно, например, присмотреться к акциями алмазодобывающей компании «Алроса» (единственная в России). В мире имеется устойчивый спрос на естественные алмазы (не только в качестве украшений), и значительная часть  продукции этой корпорации направляется в святая святых российского бюджета (ЗВР) – «Гохран». На графике хорошо видно ближайшие цели роста цены акций на уровне 90-100 рублей, что может принести потенциальный доход как минимум 30 %.

3. Неплохим вариантом является инвестирование с помощью интернет (см. Инвестиции в интернете – билет в будущее). О том, куда в интернете инвестировать, пока мало говорится в открытых СМИ, и готовых рецептов типа «куда инвестировать в интернете» довольно мало, даже на веб-ресурсах. Но имеется довольно неплохой вариант вложения в этот сектор с использованием так называемых «крауд соргсинговых» или «крауд инвестинговых» порталов (платформ).

Эти ресурсы представляют собой не что иное как интернет биржевые площадки (в некоторых случаях могут работать как аукционы), на которых для инвестирования предлагаются не акции и не другие финансовые инструменты, а доли участия в инновационных (венчурных) проектах. Эти проекты могут быть самые разные от биотехнологий и космических исследований, до написания книг по научной фантастике или съемок промо-ролика и даже полнометражного фильма.

Сумма инвестиций может быть разной, обычно минимальная стоимость акции (доли) в проекте составляет порядка 1-5 долларов. Сроки окупаемости, реализации проектов, распределения прибыли или дивидендов могут быть самые разные. О том, как и куда лучше инвестировать в интернете, можно понять, если непосредственно изучить сами проекты на соответствующих ресурсах – например, Planeta.ru, Boomstarter.ru и многие другие.

Заключение

В завершении этой статьи, в которой довольно кратко было рассказано — что такое инвестиции, куда вложить их в предстоящие кризисные годы. Но главный вопрос — куда инвестиции лучшее всего осуществлять и что для этого необходимо делать, каждый инвестор должен решить сам, четко осознавая поставленные перед собой цели и те риски, на которые он сознательно идет для их достижения.

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу