Валютные инвестиции для начинающих и управление риском

В понятии  инвестиций, валютные инструменты большинством начинающих инвесторов рассматриваются лишь только как высоко спекулятивный метод  получения  прибыли, который традиционно связан с рынком Форекс. На самом деле, как говорится, валютные инвестиции и валютный трейдинг на Форексе  — это две очень большие разницы, имеющие между собой мало общего.

Главная задача трейдера на том же Форексе — за счет чисто спекулятивной торговой тактики и большого кредитного плеча  максимизировать прибыль на относительно коротком промежутке времени (не более нескольких дней). Это, конечно, дает в некоторой степени, положительные результаты, но в долгосрочном периоде такая рыночная модель  приносит успех очень и очень немногим.

В противоположность этому валютное инвестирование предполагает использование сравнительно больших циклов работы с валютными инструментами, что дает выигрыш не только в плане доходности, но избавляет инвестора от лишнего риска.

То, что валютное инвестирование является важной частью управления капитала и подтверждается тем простым фактом, что большинство стран держит свои бюджетные средства (бюджетные фонды, резервы и т.п.) в наиболее крепких валютах, позволяющие им не только минимизировать валютные риски, но и еще зарабатывать на этом дополнительные средства в бюджеты. Подобную стратегию используют и большинство инвестиционных фондов, коммерческих компаний и корпораций, банков, страховых компаний, для которых вопрос  управления валютным риском имеет несравненно большое значение.

В этой статье будет рассказано  о том, что такое валютное инвестирование, какими  стратегиями может пользоваться на валютном рынке даже начинающий инвестор. А также о том, какие валютные инструменты следует использовать не только в инвестиционной практике, но и в повседневной жизни.

Деньги — это обычный товар

Прежде чем говорить о самих  методах валютного инвестирования,  необходимо для  начинающего инвестора  понять самые важные аспекты, касающиеся собственно денег как товара. Как известно — деньги кроме того, что выполняют посредническую роль в обменных и торговых операциях, накопления богатства  имеют такое важное свойство как стоимость.

Эта стоимость определяется не только тем, чего и сколько потрачено  на их изготовление, но  и тем, чем эта валюта обеспечена. Если, например, американский доллар  обеспечен не только ЗВР страны, ее экономической мощью, и  7 – ю авианосными ударными группировками, но и тем доверием к нему со стороны компаний, населения  и прочих участников рынка.

Эта стоимость, опосредовано, связана с похожим  (но не тождественным) понятием как цена. И как нетрудно заметить цена того же доллара менялась со временем. Соответственно понятия цены и стоимости валюты на рынке определяется тем, насколько востребована  денежная единица участниками рынка (цена) и что, образно говоря, за ней стоит — стоимость.

И если, например, за зимбабвийским долларом стоят только амбиции местного царька, то соответственно и стоимость такой  «валюты»  будет равна мизеру или почти 0. Соответственно этот главный фактор цены валют и формирует то, что видно на графике в виде  кривой ее изменения во времени.

Главным достоинством валютного инвестирования по сравнению, например с инвестированием в акции (см. Как выбрать акции для инвестиций: советы новичкам), является то, что вся информация о деньгах  как инструмента обмена и все что влияет на их стоимость, является доступной любому.

Таким образом, основными преимуществами валютного инвестирования являются:

• доступность любой информации, касающейся денег (см. Как работать с рыночной информацией)
• высокая ликвидность рынка, когда можно практически в любом объеме совершать валютные операции, в любом месте и в любое время
• нет необходимости проведения тщательного рыночного анализа валютных инструментов
• относительная надежность основных мировых валют, поскольку в отличие от акций стоимость валюты не может упасть до нуля, если конечно только государство не исчезнет в одночасье (например, как тот же СССР).

Валютные инструменты, используемые для  инвестирования, имеют свою классификацию по уровню надежности и ликвидности.

На практике это выражено тем, что существуют три уровня валют:

1. Главные или старшие валюты мира – это USD, EUR, JPY. Относительно этих валют строится  вся мировая финансовая система, поскольку именно Америка, Евросоюз и Япония являются главными экономическими (и политическими) игроками  на  планете. Сюда можно было бы добавить и китайский юань, но так как пока он  не имеет свободной конвертации, то речь о его  силе как у американского доллара пока преждевременна.
2. Валюты второго эшелона, как правило, включают в себя региональные денежные единицы, имеющие свойства конвертируемости, но ограничены в области  применения. К таким относятся, например, такие как  сингапурский, австралийский и канадский доллар, швейцарский франк, шведская крона, английский фунт, корейская вона.
3. Валюты с ограниченной силой или третий эшелон – включает валюты развивающихся стран с динамичной экономикой, например бразильский реал, индонезийская рупия или израильский  шекель.

В группу  валютных инструментов также можно включить такие активы как, например, трэвел — чеки типа  American Express, крипто валюты, валютные облигации наиболее развитых стран и т.п. Но все они в той или иной степени, не смотря на свою надежность, уступают обычной валюте по ликвидности.

Методы валютного инвестирования

Методика инвестирования в валюту довольно простая, если не сказать примитивная,  и не требует особых познаний в финансовых дисциплинах и премудростях технического анализа. Технология инвестирования заключается в том, что  покупка валют в наиболее ликвидных и надежных валютных парах производится на годовых или месячных минимумах, а продажа на максимумах.

При этом не стоит ждать самого крайнего значения цены, а ориентироваться на среднегодовые величины.

Такая стратегия, несмотря на свою простоту,  в реальности дает  (в зависимости) от  валютной пары  в  среднем порядка   20 — 30% годового дохода, причем валютного.

Работать по технологии валютного инвестирования можно любым доступным способом:

1. через валютного брокера (но придется платить ему комиссии)
2. через стандартную банковскую опцию банк — клиент, когда одним-двумя кликами можно одну валюту на счете поменять на другую или даже через карточный счет
3. через покупку и продажу наличной валюты или трэвел-чеков

Валютное инвестирование кроме того что избавляет инвестора от необходимости ежедневной траты времени (и нервов) возле монитора, также позволяет ему в долгосрочном периоде за счет принципа работы сложного процента добиваться  доходности, сопоставимой с инвестированием в акции. Например, при средней ставке дохода по валютному среднесрочному инвестированию в 25% через двенадцать лет вложенный  капитал увеличиться в 14 раз  или  чуть более 100% в год. Что конечно нельзя сравнить с другими  широко распространенными среди большинства способами управления семейным бюджетом (банковские депозиты, недвижимость).

Заключение

В заключение стоит отметить, что принципы и методы инвестирования в отличие от более сложных методик трейдинга, подходят для любого человека, и они щедро вознаграждают его, при условии, что все это выполняется  постоянно, с определенной долей терпения и усердия.

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу