Инвестиционная идея – без чего не может быть успеха
Инвестиционный рынок, как и применение инвестиционных методов и технологий, отличается от других форм создания систем стоимости, и на нем нет и быть не может стандартных решений и результатов.
Даже используя одинаковые финансовые инструменты или инвестиционные активы, каждый инвестор формирует свою индивидуальную стратегию, основой которой служит какая либо особенность рынка или финансовых инструментов. Эту особенность принято называть инвестиционной идеей.
По своей сути инвестиционная идея — это форма принятия решений в выборе активов для инвестирования и управления ими, которая способна инвестору помочь достичь поставленных им целей.
Инвестиционная практика знает немало примеров подобных инвестиционных идей, как, например, идея Уоррена Баффета инвестирующего только на долгосрочный период и выбирая акции компаний, имеющих потенциал повышения внутренней стоимости, т.е. качество покупаемого бизнеса. У Джорджа Сороса инвестиционной идеей является использование цикличности рынка и усиление эффекта за счет маржинальных позиций на долгосрочном периоде, как это было, например, с британским фунтом в 90-х годах прошлого века или скупкой золота сейчас.
В этой статье будет рассказано о том, как в практическом плане найти свою инвестиционную идею, на каких концептуальных положениях должен строится выбор инвестиционных решений, и как достичь того неповторимого на рынке мастерства, приводящий в конечном итоге к реальному успеху.
Содержание статьи
Инвестиционная идея – творчество, способное обогатить каждого
Принято считать что, чтобы стать богатым или состоятельным человеком, нужны какие — то особые способности, талант или как говорят «чутье на деньги». На самом деле все выглядит довольно просто, чем это могло бы показаться на первый взгляд. Успешного инвестора от всех прочих, как правило, отличает простое умение видеть те перспективы вложения капитала, которые видят, но не осознают многие.
Собственно это и представляет собой то, что принято называть озарением или инвестиционной идеей. В реальности же большинство инвесторов, предпринимателей предпочитают идти по накатанному пути, инвестируя в то, во что инвестируют все, покупая активы, которые у всех на слуху и считаются модными. Они формируют портфели, которые являются копией более успешных, или просто вкладывая деньги туда, где меньше всего нужно понимание природы денег и принципа их работы (например, банковские депозиты). А другие вообще понимают под инвестициями – это купить квартиру под ипотечный кредит (см. Купить квартиру. Что лучше — инвестировать или брать ипотеку?), став «рабом» кредитора на долгие годы вперед.
Чтобы действительно получить от своих денег настоящую отдачу и приобрести реальную финансовую свободу, следует начать поиск собственной инвестиционной идеи, которая может быть основана на следующих направлениях:
- Использование временных циклов. Как известно любой актив, будь то недвижимость, бриллианты, акции или валюта имеют свои периоды роста и падения стоимости. Используя эту закономерность, основой идеи может быть применение простого метода покупки активов на долгосрочном минимуме их стоимости и продажи на максимуме. Конечно, каждый из видов ценностей имеют различные периоды. У некоторых они могут исчисляться годам. Как, например, у золота и других драгоценных металлов, где полный цикл стоимости составляет более 7-8 лет.
Понятно, что не у каждого инвестора хватит терпения ждать столько времени, поэтому имеется большое количество инвестиционных активов, которые имеют меньшие периоды стоимости. Например, некоторые акции (см. Пять акций российских компаний, которые должны быть у каждого инвестора), валюты (например, акции банков имеют средний цикл стоимости около 2-3 лет).
- Уникальность инвестиционного инструмента. В некотором смысле использование уникальности актива может дать инвестору огромный выигрыш в прибыли, при условии, что это действительно исключительная вещь, неповторимая и востребованная рынком. К такой группе идей относятся, например, альтернативные инвестиции, которые включают в себя покупку с инвестиционными целями уникальных предметов искусства, исторического антиквариата, или предметы творчества авторов, их рукописи и т.п. Однако такая инвестиционная идея требует от инвестора некоторой компетенции в том, куда он собирается инвестировать. Покупка винной коллекции дилетантом или человеком, который никогда не пил настоящего вина, вряд ли принесет ему удовольствие и финансовый успех.
- Инновационные идеи. Рынок инвестиций в технологические инновации, бесспорно, является тем эффективным инструментом, где могут быть реализованы любые неповторимые идеи. Еще этот рынок называется рынком венчурных инвестиций. Преимущество венчурных инвестиций состоит в том, что деньги, вложенные в проект, который может стать по востребованности вторым Гуглом или Твиттером, принесут не только колоссальный доход, но реальное ощущение себя инвестором. Однако надо признать, чтобы работать на рынке венчурных инвестиций, и обрести свою неповторимую идею, инвестору придется основательно постараться, чтобы найти наиболее достойную и перспективную идею.
- Использование недооцененных активов. Как правило, на рынке инвестиций существуют модные и интересные активы, куда большинство старается по — быстрее вложить свои капиталы, оставляя без должного внимания пусть и менее престижные активы, но которые могут принести не меньший доход.
К такой инвестиционной идее, например, может относиться инвестирование в акции компаний второго и третьего эшелонов, где есть неплохие активы, способные «выстрелить» на десятки и сотни процентов.
- Инвестирование в различные рынки. Другой интересной инвестиционной идеей является, например, поиск не только недооцененных активов, но и малозаметных инвестиционных рынков. Большинство инвесторов, особенно начинающих, стремятся как можно быстрее выйти на рынки Америки и Европы, пытаясь найти там свою сказочную мечту. Но эти рынки уже настолько перекуплены и перепроданы, что новых идей там найти весьма трудно. Более интересной идеей может быть вложение капитала (даже небольшого) на рынках, о которых мало кто даже имеет представление. Например, никому не заметный вьетнамский рынок недвижимости, показавший удивительную динамику и качество активов, или даже вьетнамский фондовый рынок, куда вдруг ни с того ни с сего один из крупных фондов вложил 100 млн. долларов.
Таких рынков существует множество и настоящими инвестиционными жемчужинами будут в скором времени, например, такие рынки как, Камбоджи и Лаоса, Чили и Колумбии, Коста Рики и Кубы, Монголии и Филиппин и т.д.
Заключение
В заключение следует добавить, что инвестирование — это деятельность, имеющая творческое начало, и где нужно и вдохновение, и умение находить новые перспективные идеи. В противном случае, идя по накатанному пути другими, можно в лучшем случае получить то, что и другие, но с гораздо меньшей вероятностью.
Получите книгу БЕСПЛАТНО!
Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион
