Пять акций российских компаний, которые должны быть у каждого инвестора

Многие начинающие инвесторы часто сталкиваются с такой проблемой, как выбрать для своих инвестиций правильные активы, которые бы были способны осуществить их заветные мечты.

Как правило, используется метод проб и ошибок, когда новичок то собирает большое количество акций, стараясь таким образом создать широко диверсифицированный портфель, надеясь что — то да вырастет. Другие идут по пути копирования чужих стратегий, полагаясь на опыт тех, кто добился успехов, но, не учитывая при этом ни свой еще малый опыт, ни разные исходные условия.

Многие наоборот, стараются делать инвестиции на основе использования концентрации вложенного капитала в одном активе, полагая, что путем постоянной купли — продажи его на рынке, он может достигнуть супер доходности. На самом деле ни то, ни другое, и не третье не могут в принципе дать, сколько ни — будь существенной прибыли, пока сам инвестор – новичок не поймет суть вложений своих денег в акции или другие активы (см. Куда лучше инвестировать сегодня).

В этой статье будет рассказано о тех испытанных и довольно простых инструментах инвестирования на российском фондовом рынке, которые являют собой суть не только принципов работы денег во времени, но и тех экономических процессов в данной конкретной стране, без которых невозможно построить успешную инвестиционную стратегию.

Содержание статьи

Пять акций – пять столпов российской экономики
Заключение
Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Пять акций – пять столпов российской экономики

Прежде чем говорить о самих акциях, которые могли бы стать самыми «ценными камнями в ожерелье» инвестиционного портфеля российского инвестора, следует напомнить о том, по каким критериям вообще следует отбирать фондовые активы для среднесрочного или долгосрочного инвестирования. В первую очередь нужно помнить, что акция — это не только ценная бумага, которую можно бесконечно продавать и покупать, зная о ней только то, какая цена у нее сейчас на мониторе торгового терминала.

Акция – это, прежде всего суть выражения определенной экономической модели компании и условий, в которых она работает (экономических, политических и социальных). Если компания успешна, ее бизнес — модель не подвержена серьезным кризисным влияниям, ее продукция или услуги востребованы всегда и всеми, без этой отрасли не может существовать полноценно любая экономика.

Поэтому, прежде чем купить акцию, инвестор должен задать себе несколько простых вопросов, например:

Насколько востребованы продукция и услуги компании на рынке как внутреннем, так и внешнем (экспортный потенциал)?
Насколько масштабен бизнес?
Насколько он (бизнес) является системообразующим как для всей экономической системы страны, так и для ее отдельных регионов?
Насколько компания может пользоваться поддержкой государства, как в обычных условиях, так и при кризисных явлениях в экономике?

Другими критериями после отбора по востребованности и перспективности бизнеса компаний, чьи акции есть намерение купить, являются такие как:

Ликвидность (см. Ликвидность ценной бумаги: что это такое) — т.е. возможность купить ее или продать на рынке в любое время и в любом количестве
Надежность компании в плане устойчивости ее бизнес – модели, т.е. насколько имеется риск банкротства
Доходность — способность акций компаний расти в долгосрочном периоде, перекрывать не только по — доходности банковские депозиты, но и, давая инвестору получать значительную премию.

Обозначив эти основные критерии, можно теперь рассмотреть те пять акций, которые могут представлять наибольший интерес для начинающего инвестора.

Итак:

Акции ПАО «Сбербанк» (привилегированные). Банковский сектор в России, в отличие от своих аналогов в западных странах, имеет свои особенности, проявляющиеся в том, что не каждый банк может быть гарантом не только получения доходности, но и вообще сохранности денег. В этом отношении «Сбербанк» является основой банковской системы страны, причем не только в том, что государство является его главным собственником (акционером), но и в том, что его бизнес охватывает практически всю страну. Можно долго дискутировать на тему качества его услуг, но факт остается фактом — это самый мощный представитель финансовой индустрии страны, без которой не существует ни одна экономика.

Почему именно акции «привилегированные» — ответ будет простой — если посмотреть внимательно на график, то, как видно ее главной привлекательностью является:

Акции стоят в полтора раза дешевле обыкновенных
По ним выплачиваются в обязательном порядке дивиденды
Имеет очень хорошую цикличность, что позволяет путем «перезахода» в акции в периоде нескольких лет получать очень приличную доходность.

Нефтегазовый сектор. Понятное дело, что основой российской экономики являются три сектора — это нефть, газ и оборонная промышленность.

Хорошей акцией являются бумаги компании ПАО «Сургутнефтегаз», которая в среде профессионалов рынка имеет прозвище «кремлевской фишки», что как видно, даже в отдельном комментарии не нуждается.

Чем хороши акции «Сургутнефтегаза», особенно на фоне постоянно снижающихся цен на газ и нефть? А тем, что ее бизнес — модель построена таким образом, что компания имеет очень солидный капитал в долларовых активах (по разным оценкам на счетах этой компании находится порядка 30-60 млрд. долларов «кэша»).

Кроме этого, мажоритарными акционерами этой компании являются высшие правительственные чиновники и связанные с ними бизнес — структуры. В дополнение к этому — основная доля выручки компании формируется за счет экспортных поставок.

Другим сектором экономики, без которого не может существовать ни одна страна, особенно такая огромная по территории как Россия — это транспорт и транспортная инфраструктура. В этом отношении имеется ряд очень интересных активов, которые, как и первые два, находятся под полной протекцией государства.

Например, ПАО «НМТП» (Новороссийский морской торговый порт»). Кроме того, что это почти единственный многопрофильный морской торговый порт России на Черном море, через него идут крупные экспортные поставки и логистические маршруты контейнеров, нефти, пшеницы и т.п.

Причем не только в страны Европы, но и Америку (как Северную так и Южную), Индию, Ближний Восток, страны Юго -Восточной Азии. Кроме этого, акции этой компании примечательны еще и тем, что по ним постоянно выплачиваются неплохие дивиденды (порядка 10% годовых), что является неплохой добавкой к общим инвестиционным доходам.

Другой транспортной компанией, без которой трудно представить связь регионов между собой и центром страны — это воздушные перевозчики. Несомненным лидером здесь является «вечный» ПАО «Аэрофлот», который после поглощения своего конкурента «Трансаэро» стал практически монополистом.

Насколько это плохо или хорошо в условиях рыночной экономики это один вопрос, но в условиях российского государственного капитализма у этой компании нет конкурентов, и ее бизнес будет расти, пока есть поддержка государства. Для покупки акции в данный момент не стоит торопиться, и лучше всего «подобрать» ее на очередном снижении цены с целью инвестирования на несколько лет.

Еще одной интересной акцией является ПАО «Алроса». Эта компания является единственным добытчиком и производителем алмазов в стране и входит в четверку мировых лидеров этой отрасли. Чем интересны акции этой компании? Тем, что алмазная продукция — это один из главных источников пополнения ЗВР страны (золотовалютных резервов), экспортной выручки и даже пополнения Алмазного Фонда России. Алмазы и бриллианты (см. Инвестиции в бриллианты — анализ рынка для начинающих) всегда пользовались, и будут пользоваться спросом не только у богатой и гламурной публики во всем мире, но и правительствами многих стран для создания своих резервов.

Динамика роста акций ПАО «Алроса» за последние несколько месяцев довольно впечатляющая, но покупать их следует, дождавшись «отката» цены от текущих уровней хотя бы на 10-20%. Акции предназначены для инвестирования на долгосрочный период, т.е. от 2-3 лет и далее.

Заключение

В целом же, подводя итог всему сказанному, можно сделать простой вывод — что покупать на фондовом рынке нужно только то, что дает не только в моменте (здесь и сейчас) прибыль, но и в самой длительной перспективе. Это кроме всего прочего не только гарантия стабильности получения прибыли от вложенных средств, но и страховка от выбора активов или акций компаний, от которых потом будет преследовать всегда желание поскорее избавиться.