Образовательный портал для
финансовой свободы
Только реальные рабочие схемы и перспективные направления
8 800 555 79 18
Звонок по России бесплатный

Что делать, когда рынок падает?

Немалая часть тех, кто приходит на финансовый рынок заработать как трейдер или инвестор, или только еще думает об этом, представляют себе этот рынок, как красную ковровую дорожку, устремленную вверх к пьедесталу победителя, и сулящую все блага цивилизации.

На самом деле рынок очень изменчивая сущность и находится в постоянном движении. В некотором смысле рынок больше всего похож на дорогу с двухсторонним движением, с многочисленными развязками, перекрестками. Там также существуют и свои правила, и те, кто их нарушает, и даже те, кто контролирует движение. Есть лихачи — спекулянты, а есть большегрузные автопоезда — солидные инвестиционные компании или банки.

Вся эта масса  постоянно куда — то перемещается —  одни продают, другие покупают. Но не редко  бывает так, что этому размеренному движению приходит неожиданный конец и рынок начинает падать. Заливаются багрянцем мониторы и экраны смартфонов, со всех телеканалов и прочих гаджетов несутся новости, что индекс такой — то упал на столько процентов, на бирже паника, никто не знает, что делать, настал крах всему рынку.

В этом поведении рынка нет ничего удивительного, так как любая динамическая система, достигнув предельной точки, как маятник, возвращается в противоположную сторону. Так и кризисы — падение акций или нефтяных котировок, криптовалют всегда связано с какими — то событиями. Их предугадывать невозможно, да и бессмысленно. Инвестору или трейдеру просто нужно знать не только признаки наступления таких событий, но и то, как действовать в подобных ситуациях.

В этой статье будут предложены вниманию некоторые простые приемы и методы действий в периоды финансовых кризисов, или просто когда на каком —  нибудь рынке происходит неожиданное мощное снижение цен. И это не обязательно могут быть только фондовая или валютные биржи. Подобные варианты и сценарии развития событий характерны для рынков недвижимости, различных товаров и услуг, т.е. там, где есть хоть какое — то подобие свободного рынка.

Что нужно знать о падении  рынков?

Для того чтобы эффективно предпринять какое — либо действие на рынке инвестору или трейдеру, нужно хорошо представлять, с чем он имеет дело. В первую очередь нужно знать, по какой причине происходит падение рынков.

Из всего вида причин, наиболее распространенными инициаторами обвала цен на рынках, являются системные причины:

  • политические или экономические события международного характера, приводящие к появлению нестабильности на рынках. Например, британский Брекзит, который спровоцировал падение британского фунта. Или военные события, угроза их начала, как это не раз было на Корейском полуострове — Сеульская и Токийская биржи всякий раз обваливались при очередном пуске ракет соседями.
Обвал на бирже
Обвал на бирже
  • Политические и экономические причины регионального свойства, когда президент какой — нибудь страны объявляет о непопулярных мерах повышении налогов или ослаблении курса национальной валюты.
  • Причины, связанные с теми компаниями, ценные бумаги которых котируются на фондовых биржах — акции или облигации. Ушел в отставку генеральный директор, слухи о банкротстве компании и много чего еще может привести к неожиданному падению цен на активы эмитента.
Классификация кризисов предприятия
Классификация кризисов предприятия
  • Различные несистемные события, которые могу носить вообще случайный характер. Их невозможно ни предвидеть, ни просчитать — это военные конфликты, падение метеорита, цунами, теракты.

Все эти причины могут носить, как краткосрочный, так и длительный характер действия, что в конченом итоге обусловливает то, как долго будет продолжаться падение рынка, насколько оно будет глубоким.

Как происходит  рост и падение рынков
Как происходит  рост и падение рынков

Второй момент, который должен знать каждый инвестор и трейдер — это то, что любое падение цен не происходит само по себе.  Оно начинается, как снежная лавина, где первый шаг к обвалу провоцируется падением одной снежинки.

Если рынок «перегрет» или перекуплен, если на  нем больше покупателей чем  продавцов, то эта снежная лавина готова рухнуть в любой момент. Любой малейший повод может стать началом паники. Поэтому очень часто рыночная публика толком не знает причину обвала цен на рынках, так как истинная причина может быть скрыта каким — то внешним, случайным событием. Это обязательно нужно иметь в виду.

Третий очень важный момент связан с тем, что любой кризис или обвал цен имеет свои закономерности (кроме случайных событий). Рынок, как уже говорилось —  это периодическая система и кризисы, снижение цен может иметь вполне закономерный характер. Его еще называют циклическим.

Это могут быть большие экономические циклы Кондратьева или сезонные факторы, доминирующие на рынке. Всем известна поговорка — sell in May and go away (продавай все в Мае и уходи).

Цикличность финансовых рынков
Цикличность финансовых рынков

Поэтому, чтобы такой сезонный или периодический момент не застал инвестора врасплох, он должен четко понимать, на какой фазе рынка он вкладывает деньги.

Если он инвестирует в самом начале длительной фазы роста, например, в начале девятилетнего цикла роста золота, то ему не нужно переживать за какие – то краткосрочные, даже сильные, ценовые движения. Другое дело, когда он вложился, как говорят, на максимумах рынка. Тогда у него будет немало поводов для беспокойства при каждом движении цен вниз.

Для чего все это нужно знать?

Для того, чтобы четко понимать, в какой ситуации находится инвестор, его деньги и какие меры будут более подходящими для реагирования на снижение цен, если вообще стоит на них обращать внимание.

Как действовать если рынок начал падать

Главным условием адекватного реагирования на падение рынка, является время его обнаружения. Если падение рынка обнаружено в самой начальной  стадии, то это залог того, что инвестор сможет применить почти весь инструментарий мер. Все зависит от того, на каком временном периоде он торгует или инвестирует.

Если инвестиции долгосрочные, например, с периодом в несколько месяцев, то мониторинг рынка должен осуществляться как минимум раз в неделю.

Мониторинг рынка
Мониторинг рынка

Если же период ограничен парой дней, то следить за рынком придется не реже чем, два раза в день, а то и чаще.

Другой момент, который прямо связан с тем, какой будет реакция инвестора на падение рынка – это наличие у него кредитного плеча, т.е. инвестирует ли он на заемные деньги. Если  используются кредитные средства или маржинальное плечо, то нужно иметь заранее определенные уровни выхода из рынка, чтобы не получить, так называемый, маржин колл и не остаться вообще без денег.

Выставляем стоп лосс и не боимся
Выставляем стоп лосс и не боимся

На  практике эта задача выполняется с применением стоп — лимита (стоп-лосса), когда осуществляется автоматическая продажа активов. Если же нет такой возможности, то выход из рынка производится простой продажей актива, не смотря на какие — либо другие условия. Лучше потом перезайти в рынок, чем  потерять безвозвратно свои деньги.

Имея в виду эти два основополагающих  момента, теперь можно рассмотреть порядок (примерный) того, как  реагировать на падение рынка.

  1. обнаружив падение котировок, не следует сразу бросаться к монитору и продавать активы. Для начала нужно выяснить — является ли это случайным движением рынка или это происходит повсеместною. Например, если обнаружено падение котировок акций компании, то нужно посмотреть падает ли весь рынок в целом, или это история отдельного бизнеса.
Паника
Паника
  1. если выяснено, что это падение вызвано общим негативным фоном на рынке, то также следует выяснить — что послужило причиной обвала и насколько та или иная новость (событие) будут иметь продолжительные последствия.

Естественно, что если падение вызвано каким — то стихийным бедствием или случайным событием, то не следует паниковать. Лучше пересидеть снижение, не предпринимая никаких действий.  Если фактор снижения краткосрочен — рынок быстро восстановится.

Если же напротив, негатив имеет системный характер, связан с какими — то фундаментальными причинами, например, резкое падение курса валюты, нефти, то следует приготовиться  к тому, чтобы принять решение о выходе из инвестиционной позиции.

Работа трейдера
Работа трейдера
  1. если факторы, вызвавшие падение рынка, долгосрочные, то выходить из торговой или инвестиционной позиции нужно не всеми деньгами сразу, а частями. Так как нет гарантии того, что не выйдет какая — то новость и рынок также быстро развернется в обратном направлении.
  2. в некоторых случаях имеет смысл не просто выйти из актива, а переложиться в, так называемый, актив – убежище. Такими убежищами служат либо золото, доллар, либо акции или облигации самых ликвидных, надежных компаний. Как правило, крупные инвесторы нередко применяют этот метод. В этом случае инвестор имеет шанс не только сохранить свои деньги или минимизировать убыток, но и еще заработать на падении рынка.
Может ли биткоин быть защитным активом в будущем
Может ли биткоин быть защитным активом в будущем
  1. Если имеется такая возможность, то в начале падения рынка можно застраховать свою позицию, купив опционы — пут. Правда этот вариант сработает только в самом начале падения. Брокеры, продающие опционы, могут быстро поднять ставки ГО (гарантийного обеспечение), либо вообще могут отказать в продаже защитных финансовых инструментов.
  2. в некоторых случаях падение рынков может быть спровоцировано действием какого — либо крупного игрока – инвестиционного или хедж фонда, банка .В таком случае паника на рынках может иметь краткосрочный характер. Определить это сложно, но часто такие ситуации возникают на малоликвидных рынках, где небольшая сумма продажи активов, может иметь значительный эффект снижения. Поэтому, чем малоликвиднее рынок или инвестиционный актив, тем больше инвестор должен быть готов к подобным негативным ситуациям.
Джордж Сорос – двадцать лет назад обвалил курс британского фунта
Джордж Сорос – двадцать лет назад обвалил курс британского фунта
  1. если инвестор слишком долго наблюдал за падением рынка и решил все же продать свои активы, чтобы хоть как — то сохранить оставшиеся деньги, то прежде, чем принять такое решение, следует еще раз посмотреть на график. Вполне возможно такая продажа придется на самые минимумы цены на графике. Продавать в таком случае уже поздно и не рекомендуется Лучше дождаться разворота или отскока рынка.
Мартингейл на падении рынка
Мартингейл на падении рынка
  1. Некоторые трейдеры и инвесторы используют метод усреднения или мартингейл, когда на падении рынка производится добавление позиции, покупая все больше и больше активов по мере того, как снижается цена. Делать это нужно только в том случае, если есть уверенность, что актив, в который инвестированы деньги, надежный и падение цен для него носит всего лишь циклический характер. Если же нет уверенности или запаса финансовой прочности, то следует такого крайне рискованного метода сохранении позиции в рынке, всячески избегать.

В качестве заключения остается только добавить, что приведенные методы реагирования на негативное поведение финансового рынка, не смотря на то, что имеют довольно общий характер, но именно на их основе разработано большинство практических схем работы для разных типов активов.

Добавить в закладки
x

ПОЛУЧИТЕ ПОДАРОК
ОТ СПИКЕРА