Образовательный портал для
финансовой свободы
Только реальные рабочие схемы и перспективные направления
8 800 555 79 18
Звонок по России бесплатный

Брокеры американского фондового рынка – кому доверить свои капиталы

Среди многих инвесторов финансового рынка (как профессиональных, так и обычных частных) давно стало хорошей  практикой диверсифицировать свои  активы не только по классу используемых инструментов, но и по финансовым рынкам. Такая диверсификация направлена не только на налоговую оптимизацию (как принято считать обычно).

Главный приоритет современного инвестора — это снизить свои  затраты на брокеров и иметь больший выбор инвестиционных инструментов, а также получить доступ к более широкому спектру, предоставляемых брокерами услуг. Причем получить выход на мировые торговые площадки стало неизмеримо проще любому инвестору независимо от его географического места нахождения.

Традиционно интерес инвесторов всего мира направлен на американский фондовый рынок. Фондовый рынок Америки не только самый масштабный по объему торгов и списку торгуемых инструментов, но и известен своим качеством инфраструктуры, в которую входят, прежде всего, брокеры.

Брокер — это то звено, которое связывает инвестора с фондовой биржей, и от работы которого зависит успех инвестора. Насколько он станет не только богаче, но и способен будет понимать  рынок.

Брокер американского  фондового рынка — это  уникальное в своем  роде  явление, когда с одной стороны присутствуют традиции биржевой торговли еще 18  века, а с другой — поражает  технологичность использования на финансовых  рынках самых передовых технологий.

Однако чтобы сделать выбор  брокера для работы на фондовых биржах Нью — Йорка,  Чикаго или Филадельфии  нужно представлять немного систему работы брокеров в Америке. Знать, какие тенденции развития существуют в брокерском бизнесе Нового Света. Как выбрать себе надежного партнера для своей инвестиционной стратегии. Об этом и о многом другом будет рассказано в этой статье.

Брокер 21 века —  это больше чем просто финансовый посредник

Чтобы брокер был действительно надежным партнером инвестора, кроме того что он должен быть честным и аккуратным в своей работе, также крайне желательно чтобы его  торговая платформа и система отношений с клиентами  была на самом высоком уровне.

Для брокерских компаний и домов  (некоторым из которых более 100 лет) Америки, как законодателям всей мировой системы финансовой индустрии, характерны следующие тенденции развития:

  1. Самое главное направление работы американских фондовых брокеров — это привлечение клиентов за счет снижения норм комиссионных сборов и прочих платежей, на фоне повышения ставки ФРС и когда все фондовые индексы Штатов находятся на исторических максимумах (DJ, Standard & Poor’s 500, Nasdaq Composite). Чтобы привлечь новых клиентов на рынок, брокеры развернули ценовую войну. В среднем по 16 ведущим брокерам страны снижение ставок комиссионных составило 25% , что является беспрецедентным фактом.
Таблица 1. Брокерские комиссии и расходы инвестора в зависимости от вида инвестиционной стратегии
Таблица 1. Брокерские комиссии и расходы инвестора в зависимости от вида инвестиционной стратегии

Причем комиссии снижаются не только по сделкам, но и по некоторым дополнительным видам услуг. Это правильная тактика брокеров, и инвестор может воспользоваться удачным  моментом, чтобы заключать контракт с брокером по минимальным ставкам. Такие счастливые моменты бывают всего лишь  раз в несколько лет.

  1. Другим привлекательным для начинающих инвесторов сервисом, является предоставляемый американскими брокерами формат торговли в режиме «тестового периода» (tastyworks).
Таблица 2 . Рейтинг брокеров (по версии Baron’s) по виду сервиса для клиентов
Таблица 2 . Рейтинг брокеров (по версии Baron’s) по виду сервиса для клиентов

Новичку предлагается попробовать торговать на фондовом рынке по самым минимальным ставкам комиссионных (примерно 5 долларов на ордер и 1 доллар по опционам) в течение небольшого периода (не больше  месяца). За это время начинающий определяется — стоит ли ему работать на фондовом рынке или лучше заняться чем-то другим.

  1. Другим интересным направлением развития сервиса американских брокеров является использование финансовых советников (роботов), работающих на платформах искусственного интеллекта (AI). Такой советник на основе систем «клиент – сервис» (В2С) способен не только подсказать, как следует в том или  ином случае поступать на рынке, но и даже сформировать индивидуальный инвестиционный портфель, подходящий под конкретного человека.
  2. Все больше внимания брокеры уделяют проблемам безопасности, как  внутренней  информационной системы, так и защиты данных самого клиента. Для этого используются многоуровневые пароли, специальные программы против  фишинга. Дополнительным стимулом для развития  систем безопасности  стало использование трейдерами  и инвесторами различных мобильных  приложений, являющиеся уязвимыми  с точки зрения безопасности.

Кроме этого брокеры стараются привлечь клиентов своими образовательными программами, которым могли бы позавидовать многие высшие учебные заведения (см. Инвестиции: обучение и практика). На этих курсах, даже совсем далекий от финансов и экономики человек, учится не только покупать и продавать акции или товарные фьючерсы, но он также начинает понимать, почему это надо делать в  нужный момент, и как работают фондовый рынок и экономика.

В целом, чтобы выбрать себе брокера на американском фондовом рынке, можно воспользоваться различными  рейтингами брокеров, которые доступны в СМИ и  специализированных  изданиях, например, типа Baron’s,  Bloomberg или рейтинговыми агентствами типа  Fitch.

В  качестве примера можно кратко рассмотреть пару брокерских компаний, которые традиционно возглавляют рейтинг брокеров  мира, и очень популярны у инвесторов из России и стран бывшего СССР.

Таблица 3. Рейтинг брокеров США по версии делового издания Baron’s
Таблица 3. Рейтинг брокеров США по версии делового издания Baron’s

Fidelity Investments — старейший брокер Америки и занимает первую строчку в рейтинге. В  его программном комплексе, построенном на самом  технологичном уровне, можно не только эффективно проводить сделки, но и анализировать рынок, например, иметь мгновенный предварительный расчет по сделке инвестора, вплоть до налогов. С его платформы можно работать с акциями и деривативами, покупать паи в фондах коллективного инвестирования типа ETF (российский аналог ПИФ) по всему миру.

У Fidelity самая низкая комиссия 4.95 долларов за ордер и 65 центов по опционным контрактам. Interactive Brokers — один из немногих брокеров, имеющих мировую сеть клиентов.

Главная отличительная особенность — это уникальная торговая платформа Trader Workstation, (TWS).В этой системе установлено 20 специальных приложений для различных типов инвесторов и трейдеров.

Кроме этого, у IB есть советник (IBot) — специализированная  программа искусственного интеллекта, заменяющего  привычные колл —  центры,  службы клиентской и технической поддержки. Минимальный порог в открытии счета  — 5000 долларов. Комиссия взимается в  среднем 0.08%  от суммы сделки.

Одно время  IB охотно открывал счета клиентам из стран СНГ. Но в последнее время брокер стал сильно ограничивать работу с инвесторами этой категории. Это ввязано с тотальным контролем за отмыванием и легализации финансовых средств  во всем мире.

В дополнение к сказанному

Следует также добавить, что все брокеры Америки при урегулировании споров со своими клиентами (в том числе и вопросы, касающиеся налогов) руководствуются  исключительно американским законодательством и  международными соглашениями, не зависимо от того, резидентом какой страны является клиент. Поэтому прежде чем  начать работать с брокерами США, нужно оценить все факторы, которые могут сказаться на  налоговом статусе клиента, как в Америке, так и в его собственной стране.

Добавить в закладки
x

ПОЛУЧИТЕ ПОДАРОК
ОТ СПИКЕРА