На чем может заработать любой инвестор в 2017 году

Имеется давняя традиция — к концу очередного года строить планы на будущее, формировать свои стратегии и мечтать о хрустальных замках. Во многом это касается всего того, что связано с деньгами. Кто-то мечтает сменить работу, кто-то думает о том, чтобы расширить свой маленький или большой бизнес, да и просто улучшить свое материально благосостояние.

Особой категорией среди тех, кто определяет свою жизнь и деятельность в будущем году, являются инвесторы. Однако подход к планированию работы своих капиталов у инвесторов несколько отличается от традиционных подходов, используемых обычными людьми.

Как правило, инвестор при расчете своих инвестиций исходит из таких соображений как, например:

инвестиционный цикл не прекращается и не начинается одновременно с началом нового года, и, как правило, тенденции прошлого года также могут оказывать действия и в будущем году. Т.е. если например, рост акции компании начался год или два назад не факт, что он прекратиться, как только пробьют кремлевские куранты.
новый год, как правило, особенно если говорить о России, сопровождается новыми бюджетными установками, что приводит к притоку денег в денежную систему страны (или наоборот — отток из нее)
обилие сценариев развития ситуаций в новом году, распространяемых во всевозможных информационных ресурсах, СМИ, аналитиками и специалистами, часто приводят не к прояснению того, как реально могут развиваться события, а созданию столь противоречивой картины мира, что обычному человеку бывает просто трудно разобраться и выбрать надежные ориентиры своего поведения на рынке капитала.

Тем не менее, исходя из практики инвестирования, можно предположить некоторые форматы инвестиционной стратегии в будущем 2017 году, как для начинающего инвестора, так и для обычного человека, основываясь как на тенденциях прошлого, так и признаков будущих событий.

В этой статье будет сделан краткий анализ того, какие стратегии и тактики инвестирования и управления личным капиталом будут наиболее востребованными в 2017 году, и как с практической точки зрения можно использовать те возможности, которые даст год грядущий.

Содержание статьи

Выбор, куда прибыльно вложить деньги, есть всегда
Заключение
Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Выбор, куда прибыльно вложить деньги, есть всегда

Прежде чем говорить собственно о том, куда пристроить свои лишние пару-тройку миллионов и даже пару десятков тысяч рублей, необходимо определиться с тем, а какие именно тенденции и события в наступающем году будут иметь приоритетное значение для денег, инвестиций, и всего того, что связано с обращением капитала.

Тут можно описывать разные сценарии, но лучше всего обратиться к экспертам. Так, например, по данным опроса управляющих ведущих мировых инвестиционных и хедж — фондов (опрошено 500 управляющих из 120 стран), проведенного известной своими исследованиями компании Natixis Global Asset Management, то главными драйверами финансовых событий в 2017 году будут такие факторы:

общая волатильность (изменчивость) рынков по всему миру будет экстремально высокой за предшествующие 8 лет, что связано с перегревом основных рынков капитала (фондовых, рынка недвижимости, рынков облигаций). Соответственно в общей стратегии инвестора должен быть учтен этот фактор риска, и следует избегать, например, больших позиций в акциях или использовать точечные инвестиционные решения. При инвестировании в рынок валют и, особенно при торговле на рынке «Форекс», следует уменьшить риск за счет сокращения торгуемого кредитного плеча. Также рекомендуется отдавать предпочтение диверсификации и хеджированию своих инвестиций. Проще говоря, рынки капитала вступают в достаточно длительную полосу финансового шторма, и следует быть аккуратными при выборе инвестиционных активов.
на втором месте после волатильности рынков, стоят геополитические риски. Причем тенденции прошлых лет здесь имеют непосредственное значение, ибо они только будут усугублять ситуацию. Это и война на Ближнем Востоке, и Брекзит, и выборы Трампа с его непредсказуемой политикой, грядущие выборы в Европе, где царит полная неопределенность. Соответственно при реализации своей стратегии инвестор должен ориентироваться не только на то как, например, какие купить акции, но и встает насущный вопрос — где именно. «Умные деньги» уже давно начали выбирать для себя тихие и спокойные места, «паркуя» свои капиталы в относительно спокойных странах. Например, в некоторых странах Латинской Америки, Австралии и Канады.
На третьем месте — глобальной тенденцией является удорожание капитала, особенно кредитного. И это связано не только с тем, что американское ФРС будет ужесточать свою процентную политику, но и на фоне нарастающей мировой обособленности (в противовес глобализации — маятник начал свой разворот в обратную сторону). Все большую роль будет играть защита каждой страной своих собственных интересов, в том числе и своей национальной валюты, а это возможно только через формирование жестокой финансовой политики. Таким образом, на рынке нарастает спрос на безопасные активы с фиксированной доходностью, к которым, в частности, относятся государственные облигации, валюты стран — убежища и драгоценные металлы (недаром многие страны за последние пять лет нарастили свои золотые запасы).

Итак, картина будущего относительно ясна (хотя бы на один год), и логическим продолжением анализа будет выбор наиболее подходящих в такой ситуации инвестиционных инструментов.

Начать можно с традиционных:

банковские депозиты. На фоне нарастающей неопределенности и волатильности мировых рынков банки, как это было всегда, попадут первыми под удар. Однако те банковские организации, которые находятся под покровительством государства и являются системными для страны, будут спасены в любом случае. Правда и высоких процентных ставок от них вряд ли стоит ожидать. Поэтому если имеется небольшая сумма капитала, то можно порядка 20% пристроить в какой ни — будь надежный банк, в пределах суммы подпадающей под страховое возмещение.
недвижимость. Плохая идея для 2017 года, когда на фоне кризиса, и прочих отрицательных явлений в экономике спрос на жилье будет неуклонно падать. Не стоит забывать и о таком факторе, как тенденция депопуляции населения планеты, и перегруженность ипотечными кредитами всей мировой банковской системы (а не только американской, как это было в 2008 году). Поэтому лучше всего подождать с недвижимостью и купить ее для вложения капитала на более низких уровнях. Однако имеется из этого правила и исключения. Недвижимость будет расти в странах убежищах, где и сам человек будет находиться в безопасности, и его деньги. Если говорить о России, то, скорее всего, рынок недвижимости будет привлекателен в крупных городах страны, куда будет стремиться население из небольших городов, поселков и деревень, где на фоне кризиса будет увеличение безработицы и т.п.
драгоценные металлы. Одна из немногих возможностей для того, чтобы не только спасти капитал, но и еще неплохо заработать. О том, как и почему стоит вкладываться в золото, и другие драгметаллы было рассказано много. Единственное, что следует добавить — что рост стоимости этих активов будет долгим, поскольку эта группа активов находится еще только в самом начале своего очередного 9 -ти летнего цикла.
государственные облигации. Неплохой вариант в 2017 году для тех, кто по каким-то причинам не доверяет ни банкам, ни фондовым рынкам, ни самому себе. Доверить государству можно свои деньги, но делать это надо с большой осторожностью. В российских условиях такой вариант можно реализовать через покупку ОФЗ (облигаций федерального займа) через ИИС (индивидуальные инвестиционные счета). Но здесь следует понимать, что на фоне нарастающего дефицита бюджета страны и исчерпанию резервных фондов, риск вложений в такие инструменты есть. Однако правительство будет из последних сил держать этот рынок долга, так как другие формы получения кредитов со стороны нерезидентов (иностранцев) у него нет. Но если, как предполагается, вдруг «чудесным» образом будут сняты хотя бы частично санкции, то те, кто инвестировал в этот инструмент, будут в очень большом выигрыше.
Несколько слов стоит сказать и об акциях. 2017 год явно не лучшее время для начала вложения капитала в эти активы, за исключением только отдельных историй. Лучше всего с акциями подождать год — два пока американский рынок не скорректируется на 20-30% от текущих рекордных максимумов.
Альтернативные инвестиции. Набирающий обороты по привлекательности инвестиций со стороны, как крупного, так и мелкого частного капитала, сектор инвестиций. Альтернативные инвестиции — это все, что касается интеллектуальной собственности, антиквариата, предметов искусства и т.п. Оборот этого инвестиционного рынка составляет сотни миллиардов долларов, и мало зависит от текущей конъектуры рынков капитала. Не следует думать, что покупка картины или мраморной статуэтки, как инвестиции — это удел только привилегированных «элит» общества. Все это вполне доступно, и даже существуют, как специальные электронные аукционы и площадки с мировым именем, так и расположенные в приличных странах. Инвестиции в искусство имеют самое главное достоинство — цена, например, купленной картины никогда на упадет, поскольку она кроме того, что имеет художественную ценность, еще и уникальна, и нет второй такой картины, если только не сделана ее копия.

Заключение

Единственное, что осталось добавить ко всему сказанному, так это то, что, несмотря на всю неопределенность будущего, все же инвестор всегда может выбрать из предложенных сценариев и вариантов наиболее оптимальный. А это в свою очередь поможет ему не только правильно определить приоритеты работы своего капитала, но избежать многих рисков и неприятностей