Какие знания нужны начинающему инвестору, чтобы достичь успеха на финансовом рынке

Для того чтобы достичь успеха или мастерства в любом деле, как известно нужно обладать не только опытом,  но и определенными знаниями.

Для тех, кто инвестирует свои деньги или собирается зарабатывать на финансовых рынках, вопрос знаний является более значимым, чем опыт, поскольку сфера денег их  обращения не только обширна по своей структуре, но и постоянно изменяется и приобретает новые формы. Стоит, например, только сказать, что совсем недавно привычным было пользоваться сберкнижкой в банке, а сейчас многие пенсионеры пользуются не только кредитными картами, но и он-лайн приложениями банков.

Однако для новичков, которые только начинают познавать мир инвестиций и  финансов, характерно две крайности, в том, что касается знаний, используемых для инвестиций:

• Первая крайность (самая распространенная) — это старание человека узнать о рынке и торговле на нем как можно больше. Причем, это часто происходит довольно бессистемно, и такой инвестор, перегруженный  различной информацией о том, «как торговать на форексе» или «как стать богатым на бинарных опционах», при столкновении с реальным рынком часто терпит неудачу. Он просто не может сориентироваться, где и какие методы и знания нужно применять, а где нет.
• Второй крайностью многих инвесторов — непрофессионалов является использование минимума информации о рынке и об инвестициях, целиком и полностью доверяя советам различных экспертов и финансовых советников.

Естественно, что эти два крайних случая вряд ли могут привести инвестора к успеху, причем надо отметить, именно такие варианты поведения инвесторов на практике встречаются чаще всего. Как найти «золотую  середину» знаний о финансовом рынке, чтобы с одной стороны это было понятно человеку даже неподготовленному, с другой — чтобы этой информации было достаточно для получения реальной прибыли от своих инвестиций?

В  этой статье будет рассказано, о том, как создать свою систему знаний и работы с рыночной информацией и  что нужно знать  инвестору, чтобы его инвестиции были успешными.

Какие знания нужны для инвестора на практике

Чтобы по — настоящему разобраться в этом вопросе, лучше всего  всю информацию, которую следует использовать для инвестиций и для анализа рынка,  представить в  виде системы знаний, используемых для принятия решений. Такая компоновка системы знаний позволит инвестору – новичку, следуя простому алгоритму, не только понять, что и как связано на финансовом рынке, но и реально зарабатывать деньги

Итак, всю информацию, которой пользуется инвестор можно условно разделить на несколько основных блоков, которые между собой связаны:

1. Инвестиционные инструменты. Чтобы сделать правильный выбор, во что и куда инвестировать, нужно иметь представление о том, как и где, работают деньги.

Сюда следует включить:

• свойства основных групп инвестиционных инструментов — акции, облигации, альтернативные инвестиции, производные инструменты, валюта и т.п.
• знать какими свойствами обладает каждый из активов. Почему, например, нужно использовать акции для портфельных инвестиций, а почему облигации — лучшее средство для тех, кто преследует цель обеспечить себе приличную пенсию.
• риски, связанные с использованием тех или иных инвестиционных активов, почему валютные инструменты более рискованны, чем инвестиции в акции.

С чисто практических соображений начинающим инвесторам не следует распылять свое внимание на все инвестиционные активы сразу. Достаточно, например, начать с облигаций, как самого просто и надежного инвестиционного инструмента.  Затем последовательно перейти на изучение акций и других боле рискованных и сложных активов.

2. Финансовые рынки. Для того чтобы точно знать какие инструменты инвестиций пригодны для решения конкретной задачи инвестора,  нужно иметь представление, на каких именно рынках они  работают. Сюда следует отнести следующие понятия:

• общие принципы работы фондовых и валютных бирж.
• специфика финансовых рынков каждой конкретной страны, что особенно важно для тех инвесторов, которые собираются  жить или  работать в  разных странах. Например, почему американский фондовый рынок акции более надежен, чем фондовый рынок Таиланда. Чем привлекателен  рынок европейских облигаций или свойства  такого же рынка в России и т.п.
• Какие существуют условия для инвестиций на финансовых рынках, правила доступа на фондовую биржу, размер налогообложения, системы перевода денег (платежные системы).
• какие существуют риски работы на финансовых рынках той или иной страны, особенности отношений с брокерами, мошеннические схемы, риски, связанные с устойчивостью национальной валюты (риск девальвации).
• какая система брокерских компаний существует в стране, какие типы договорных отношений имеются, рейтинг надежности брокеров и т.п.

Как показывает практика, для инвестора, этот блок информации является критически важным,  чем, например, выбор инструмента инвестирования. По своей сути, методы управления капиталом сейчас  во всех странах почти одинаковы, а вот специфика, связанная с вложением денег на определенном рынке, должна быть в центре внимания.

3. Инвестиционные стратегии. В этом блоке информации, у инвестора должно быть четкое понимание того, какие именно инвестиционные активы нужно применять в том или ином случае.

Причем выбор стратегии напрямую зависит от целей инвестора. Для этого нужно знать, какие типы стратегий существуют, например:

• долгосрочные стратегии
• среднесрочные
• спекулятивные
• портфельные

4. Инвестиционный анализ. Это самый трудный в информационном отношении блок знаний инвестора. Чтобы не усложнять для себя задачу выбора и принятие инвестиционного решения, следует придерживаться следующего формата информации:

• акции — оценка качества  компании — эмитента  по показателям его  прибыли,  срока работы на рынке, перспективности данного вида  бизнеса.
• облигации — кредитный рейтинг эмитента, насколько он готов платить долги и какие сроки облигационных выпусков  существуют.
• валюта — изменчивость той или иной валютной пары на заданном периоде времени инвестиций, риски, связанные с использованием валют третьих стран и т.п.

Что касается  такого направления анализа инвестиций, как технические индикаторы (технический анализ), то вряд ли стоит начинающему инвестору углубляться в эту сложную и весьма противоречивую систему. Достаточно иметь представление о таком важном качестве любого актива,  как период изменения его стоимости, и покупать его на минимальных значениях цены и продавать на максимальных.

5. Рыночная информация. Для того чтобы принимать решения, инвестор кроме информации, связанной с конкретным активом (акцией, облигацией), должен иметь понятие о том, как экономические или политические события в стране и мире влияют на стоимость выбранных инструментов.

Для этого достаточно отслеживать следующие информационные форматы:

• стоимость денег или процентная ставка центральных банков. Как известно, чем дороже деньги, тем это менее благоприятно для экономики, а значит и для рынка акций и т.п. Эти данные можно поучать на сайтах государственных финансовых организаций, например www.cbr.ru  (сайт ЦБ РФ).
• информационные ресурсы для получения текущих значений биржевых котировок. Где и на каких сайтах транслируются биржевые данные (курс  валют) и т.п. Например, www.bloomberg.com, www.quote-spy.com, www.finam.ru  и другие.
• источники информации, касающиеся анализа рынка и даже отдельных финансовых инструментов, например, www.barons.com , www.elliotwave.ru,  www.myevi.com

В заключение

Стоит добавить, что стремление узнать как можно больше о финансовом рынке и методах инвестиций  на нем,  несомненно, является положительным, но только при одном условии, что это делается последовательно и системно. Чтобы у инвестора не было такого же представление о рынке, как у большинства тех, кто предпочитает клиповое сознание телевизора (или формата знаний в 140 знаков фейсбука), чем разумный подход ко всему, что касается денег (и не только).

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу