Инвестиционный рынок Китая: большие возможности

Инвестиции по своему истинному содержанию, как  известно, предоставляют довольно широкий спектр видов деятельности и применяемых  активов. Причем это разнообразие не ограничивается только отдельными группами финансовых инструментов и бизнесов, но и поиском перспективных форм приложения капитала.

Во многом это относится к такой форме инвестиции как поиск вложения капитала в различных регионах мира, что стало намного доступнее даже для обычных людей, особенно с приходом современных технологий коммуникаций и трансграничных финансовых систем. Для человека в России, так же как и  в любой другой стране, как правило, восприятие реализации своей предпринимательской инициативы или даже простого желания стать более состоятельным и финансово независимым, редко выходит за рамки определенного региона или страны, что является совершенно напрасным.

Много возможностей для  инвестирования связано не только с сотрудничеством с бывшими республиками СССР, но и с теми странами, которые являются нашими соседями, среди которых особое место все больше занимает Китай, Традиционный взгляд на торговое или инвестиционное сотрудничество с этой страной у большинства простых людей сводится только к челночному  бизнесу и поставкам дешевого китайского ширпотреба.

Однако такой слишком упрошенный  взгляд мало того, что давно устарел, так и еще лишает  перспективных возможностей инвестировать свой, пусть даже небольшой, капитал в экономику этой страны, являющейся второй в мире после США.

В этой статье будет рассказано о том, что представляет собой инвестиционный рынок Китая, какие имеются на нем свои специфические особенности и как можно даже любому россиянину воспользоваться теми грандиозными возможностями для инвестиций, которые предоставляет эта уникальная страна и  ее люди.

Особенности инвестиций в экономику и бизнес Поднебесной

Среди стран с  5-ти тысячелетней историей, Китай  некоторым образом стоит  на особом месте, что нисколько не мешает для тех, кто действительно хочет заниматься делом и зарабатывать на своих инвестициях (см. Как сделать состояние, стать богатым и независимым), благо для этого в Китае есть все необходимые условия.

Инвестиционная политика КНР, как часть стратегии реформ и Модернизации, во многом определяет высокие темпы экономического роста и социальные изменения в Китае. Она все чаще находит продолжение во внешнем и внешнеэкономическом курсе страны, оказывает растущее воздействие на экономику соседних государств.

В КНР иностранные инвестиции разделяют на поощряемые, разрешенные, ограниченные и запрещенные.

Поощряются иностранные инвестиции в сельское хозяйство, текстильную, химическую, нефтехимическую, аэрокосмическую, электронную отрасли промышленности, металлургию, энергетику и многие другие (всего около 300 направлений).

Ограничение на иностранные инвестиции установлено для отдельных секторов горнодобывающей, химической, пищевой, текстильной, табачной промышленности, нефтепереработки, энергетики (например, в строительстве и эксплуатации ТЭС мощностью до 300 тыс. кВт) и др.

Запрещены иностранные инвестиции в предприятия, производящие оружие, в разведку, добычу и обогащение радиоактивных и редкоземельных руд, в строительство и эксплуатацию электросетей, в управление авиаперевозками, в радио, телевидение, издание книг, газет, журналов и др.

В 2013 году в Китае был принят ряд новых нормативных актов в области регулирования деятельности зарубежных инвесторов внутри страны. Краткое изложение наиболее значимых документов  является «Руководящие мнения относительно привлечения иностранных инвестиций в 2013 году» (приняты Министерством коммерции КНР 14 марта 2013).

Рисунок 1. Основные направления инвестиций Китая

Этим документом предусмотрены следующие сектора экономики, в которые государство будет поощрять привлечение иностранных инвестиций:

• современное производство;
• высокие технологии;
• современный уровень услуг;
• энергосбережение;
• новые виды энергии (см. Инвестиции в солнечную энергетику — какие перспективы);
• современное сельское хозяйство

Кроме этого китайское правительство активно поощряет и такие формы привлечения инвестиций, как развитие приграничных экономических и торговых зон  как, например, это сделано в городах Суньфейхэ –Пограничный  (Приморский край) или Благовещенск (Амурская область)–Хэйхэ, и даже разрешение на  покупку недвижимости в приграничных и крупных городах Китая  (Пекин, Харбин, Шенгьжень, Чаньчунь, Гуанжоу Шанхай, Циндао, Далянь и т.д.) иностранцами в том числе для  тех, кто имеет российский паспорт.

Как можно зарабатывать на инвестициях в Китае

Кроме  стандартных способов инвестиций в бизнес (через покупку или учреждение совместного предприятия) существуют довольно простые методы вложения капитала в Китае, которые не только разрешены и поощряются правительством страны, но являются доступными практически каждому.

К ним относятся, например:

• Наиболее распространенным способом для  получения пассивного дохода от своих инвестиций в Китае является покупка недвижимости для последующей сдачи в аренду. Это пользуется большой популярностью в крупных  городах Китая, где есть множество университетов или совместных предприятий  с иностранцами (где работает много  специалистов из Америки, Европы Австралии и т.п.). Либо в крупных туристических центрах, в том числе и включая приграничные с Россией города, например, такие  как Хуньчунь, Суньфейхэ, Харбин, Муданьцзян, Хейхэ  и т.п.  Учитывая, что большинство  квартир в Китае имеет меньшую стоимость (в  разы), чем в России, то содержание и уход за  квартирой вообще составляют очень незначительные суммы.

Средняя цена  квартир  находится в интервале  от  30 000 долларов до 70  тыс. Такая стоимость позволяет неплохо вести арендный бизнес, при том, что, например, средняя месячная цена аренды в приграничье колеблется от 800 до  1500  юаней в месяц до  4-7  тыс. юаней  и более, в крупных городах страны. При покупке квартиры оформляется  пакет документов, дающих полное право собственности без  всяких оговорок.

Оформление недвижимости в собственность обычно занимает пару часов с выдачей  сертификата или свидетельства собственника. Окупаемость квартиры,  сдаваемой в аренду, конечно, зависит от  потока туристов  и сезона, но в отличие от других развитых стран,  инвестиции можно окупить  уже через  несколько лет.

Поиск клиентуры можно производить как самостоятельно через специальные веб-ресурсы или форумы (например,  AirBnB), либо сотрудничать с турфирмами, что за небольшой процент комиссии может обеспечить постоянный  приток клиентов.

• Вторым способом для инвестиций в Китае доступным для иностранца является вложение денег в финансовые инструменты на фондовых площадках КНР. Их можно  делать как напрямую через брокера или банк, либо через фонды коллективного инвестирования.

Фонды ETF (Exchange Traded Funds) – это иностранные биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже. В 2013 году на Московской Бирже компания FinEx ETF Ltd., входящая в международную инвестиционную группу FinEx Group, запустила первый в России ETF. Главное преимущество фондов FinEx ETF – это доступ к инвестициям в международные индексы акций, облигаций и золота напрямую на Московской Бирже через биржевые инвестиционные фонды (Exchange Traded Funds, ETF).

Для большинства розничных инвесторов реализация инвестиционных идей через ETF, представленных на Московской бирже, более эффективна, чем операции на зарубежных рынках, хотя это не всегда можно назвать  истиной. Многие брокеры рекомендуют приобретать инструмент Market Vectors China ETF.

Это биржевой фонд на рынок Китая от компании Van Eck Global (торговая марка Market Vectors. Market Vectors China ETF (PEK) отслеживает индекс CSI 300, составленный из 300 акций китайских компаний, торгующихся на биржах Шанхая и Шеньженя.

Если инвестировать в акции самостоятельно, то следует иметь хотя бы  общее  представление о том,  что представляет собой  китайский фондовый рынок. На  китайских биржевых площадках существует несколько типов акций с точки зрения доступности их для иностранных инвесторов.

Например:

• В-акции. Это акции, торгующиеся на Шанхайской и Шэньчжэньской фондовых биржах.

Инвесторы могут купить В-акции за иностранную валюту. B-акции на Шанхайской бирже номинированы в долларах США, а на Шэньчжэньской бирже — в гонконгских долларах.

• Можно инвестировать в  акции  китайских компаний также через специальный финансовый инструмент   — АДР (American Depository Receipt). Это инструмент, более всего подходящий для иностранных инвесторов, которые заинтересованы в покупке акций зарубежных компаний.

Китайские АДР также торгуются на фондовых биржах США, таких как NYSE, Американская фондовая биржа, NASDAQ, или же их можно купить без посредства биржи. АДР позволяют инвесторам покупать акции иностранных компаний, не заботясь о курсах валют и зарубежных денежных переводах. АДР номинированы в долларах США.

Заключение

В качестве заключения можно добавить, что такой способ инвестирования (более привычный  и хорошо изученный  россиянами) как банковский депозит, в Китае, к сожалению, не даст практически  никакого дохода, ибо ставки  по депозитам  находятся на довольно низком уровне. Хотя надо признать, открыть счет практически в любом китайском банке для граждан России не представляет большого труда.

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу