Инвестиции — это Ваш пассивный доход

Пассивный доход представляет собой постоянный поток финансовых средств, получаемый после совершения инвестором однократного действия. Инвестиции — пассивный доход, такая схема является мечтой любого инвестора. Рассмотрим в статье, каким образом можно реализовать эту схему.

Варианты пассивного дохода

Как организовать постоянный пассивный доход: инвестиции в какие финансовые инструменты позволяют получать прибыль, ничего не делая.

Существуют следующие варианты пассивного дохода:

• инвестирование в пассивные финансовые инструменты;
• получение различных отчислений за интеллектуальные продукты;
• создание системы получения дохода на основе использования маркетинговых инструментов;
• получение всевозможных положенных по закону дотаций.

Совет! Пассивный доход хорош тем, что не требует больших временных затрат, поэтому стоит потратить время на его организацию и потом заниматься другими жизненно важными вопросами, просто получая постоянно определенный финансовый доход.

Инвестирование в пассивные финансовые инструменты

Существует несколько видов финансовых инструментов, приносящих пассивный доход.

К их числу относятся:

• сдача в аренду жилой недвижимости;
• сдача в аренду офисной недвижимости;
• сдача в аренду производственных помещений и складов;
• депозиты в банках;
• получение дивидендов по ценным бумагам;
• сдача в аренду оборудования;
• получение дохода от собственного бизнеса при использовании для управления наемных сотрудников.

Безусловно, самым простым вариантом получения дохода является депозит в банке.

Остальные виды дохода все же требуют больших затрат времени, так как необходимо:

• найти арендаторов;
• периодически проверять сохранность имущества;
• искать новых арендаторов, когда заканчивается срок аренды.

Собственный бизнес так же требует контроля, даже если управление им осуществляется высококвалифицированными сотрудниками.

Доход от интеллектуальной продукции

Пассивный доход можно получать и используя свой интеллектуальный потенциал.

В этом случае источниками пассивного дохода могут служить:

• авторские гонорары за выполнение различных видов интеллектуальных работ, польза от которых может быть «растянута во времени», например, разработка тренинга, написание книги и др.;
• получение дохода от патентов на новые технологии и изобретения.

Возникает в случае создания интеллектуального продукта и дальнейшего его тиражирования. Например, продажа обучающего видеокурса или программы в Интернете: записали один раз, а затем продали множество его копий.

Источники пассивного дохода:

• авторский гонорар за выпущенную книгу, песню, роль в кино;
• патент на изобретение (технологию).

Использование маркетинговых инструментов для формирования пассивного дохода

Этот способ создания пассивного дохода получил распространение в последние 20-30 лет.

В этом случае инвестор получает доход от:

• сетевого маркетинга, путем создания собственной сетевой структуры;
• использования бренда, принадлежащего инвестору;
• получение дохода от размещения рекламы на сайте инвестора и др.

Безусловно, создание своей сетевой структуры — процесс трудоемкий, но когда количество участников будет большим, доходы инвестора значительно возрастут. Даже если он перестанет что-либо делать.

Использование государственных льгот и гарантий

Еще один оригинальный способ получения пассивного дохода заключается в доскональном изучении всех возможных льгот и субсидий. В случае, если возможно их получение, оформление необходимых документов и получение финансовых средств от государства.

Совет! Внимательно изучите законодательство, выясните какими льготами можно пользоваться и потратьте время на сбор документов и получение привилегий.

Финансовая свобода

Инвестиционный доход и государственная политика

Перед любым начинающим инвестором встает вопрос: что такое инвестиционный доход? Чем он отличается от других видов доходов? В общем случае, инвестиционный доход — это доход, полученный от использования финансовых инструментов. Инвестиционные доходы обычно не имеют гарантий, то есть инвестиционный доход может быть, а может и не быть.

Например, выплата дохода владельцам инвестиционных паев обычно осуществляется в том случае, если управляющая компания получила прибыль, которая и распределяется между владельцами паев.

Объем инвестиций, согласно модели доходов сбережения инвестиций, определяется склонностью инвестора к риску с одной стороны и экономическими факторами (прибыльность и устойчивость развития) — с другой.

Величина инвестиций зависит от:

• банковского процента;
• ожидаемой нормы прибыли.

С другой стороны величина сбережений, как уже отмечалось, зависит от склонности к риску. Высокая склонность к сбережению и низкая склонность к риску обычно негативно влияют на экономическое развитие.

В классической экономической модели сбережения и инвестиции соответствуют таким показателям как доход и потребление, и обычно равны между собой.

Увеличение сбережений ведет к недостаточности потребления, что, в свою очередь, ведет к:

• к увеличению числа непроданных товаров;
• сокращению производства;
• безработице;
• снижению доходов.

Увеличение сбережений могут не вести к уменьшению спроса, если предприниматели инвестируют такую же сумму денег в экономику. В этом случае инвестиции заменяют любое снижение в потреблении, вызванное сбережениями. Таким образом, если предприниматели инвестируют в экономику столько же, сколько сберегли домохозяйства, то уровень производства и занятости останутся неизменными.

Оценка инвестирования с точки зрения финансово-экономической целесообразности является важнейшим действием. Затраты и доходы инвестиционного проекта оцениваются различными способами, простейшим из которых является расчет по следующей формуле: Результат проекта = цена проекта – затраты на проект

Зависимость доходности инвестиций и затрат на инвестирование представлена на рисунке.

Смещение кривой инвестиционного спроса

Национальный доход и его взаимосвязь с инвестициями отражается в теории мультипликатора. При помощи мультипликатора можно определить, какую роль в росте национального дохода играют инвестиции. Схематично взаимосвязь можно представить в виде следующей логической цепочки: увеличивается рост инвестиций — появляются новые предприятия — растет занятость — увеличивается потребление.

Уменьшение инвестиционного дохода возможно в случае замедления экономического роста, так как в этом случае спрос на товары снижается, что ведет к уменьшению прибыли.

Расчет дисконтированного дохода

Расчет дисконтированного дохода инвестиционного проекта можно рассчитать по формуле, представленной ниже.

Формула чистого дисконтированного дохода

Где:

• NCF (Net Cash Flow) — чистый денежный поток
• Investment — сумма инвестиционных вложений в проект
• r — ставка дисконтирования
• n — период анализируемого проекта
• i — шаг расчета (месяц, квартал, год), i=1, 2, …,n

Пример:

Рассмотрим расчет чистого дисконтированного дохода на примере. Пусть у нас есть возможность инвестировать в проект 200 тысяч рублей при ставке дисконтирования 10%, инвестиция предполагается сроком на четыре года. Денежный поток проекта в год составляет 50 тысяч рублей

Таблица 1-Расчет дисконтированных денежных потоков PV:

1. Расчет значений дисконтированных денежных потоков:

• 50000 / (1+0,1) =45454,5
• 50000 / (1+0,1)²=41322,3
• 50000 / (1+0,1)³=37565,7
• 50000 / (1+0,1)⁴=34150,67
• 50000 / (1+0,1)⁵=31046,06
• 50000 / (1+0,1)⁶=28224,67

2. Расчет значения NPV (см. Расчет npv инвестиционного проекта)

NPV = 217763,9- 200 000 = 17763,9 руб.- прибыль, полученная лишь на 6 год при использовании дисконтирования.

Если бы мы не использовали метод дисконтирования, то прибыль инвестор стал бы получать по расчетам на 4 год.

Планирование инвестиционных доходов

В экономике инвестиция и политика регулирования доходов взаимосвязаны. Всегда существует опасность, что приток инвестиций приведет к увеличению инфляции. Во многом такая ситуация складывается из-за отсутствия долгосрочных проектов. Финансовые вливания в краткосрочные проекты могут привести к избытку быстрых денег в экономике.

Для минимизации инфляционных рисков государство проводит политику регулирования доходов:

• устанавливает минимальную оплату труда;
• регулирует заработную плату в бюджетном секторе экономики;
• в особых случаях регулирует предельные цены на товары народного потребления и др.

Как и в любом деле, в инвестировании важную роль играет инвестиционное планирование по виду доходов и расходов.

В целом такое планирование состоит из трех этапов:

• прогнозирование инвестиционных вложений;
• текущее планирование инвестиционной деятельности;
• оперативной планирование инвестиционной деятельности.

Особенно важно планировать долгосрочные инвестиции. Прогноз будущих поступлений от инвестиций также способствует принятию правильных инвестиционных решений.

Капитальными вложениями доходами от долгосрочных инвестиций

Совет! Реинвестирование инвестиционной прибыли (см. Реинвестирование — что это такое) не всегда бывает целесообразным. Если дальнейшие финансовые вложения не ведут к увеличению прибыли, то стоит рассмотреть другие варианты инвестирования.

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу