Классификация инвестиций: методы

Эффективность процесса инвестирования (см. Анализ эффективности инвестиций на примере) имеет прямую связь с выбором самых привлекательных проектов, которые могли бы предложить максимальный доход. Инвестиции, классификация которых очень разнообразна, имеют большое значение в современном мире.

При умелом их распоряжении есть шанс увеличить свое состояние и размер банковского счета. Но в начале практических действий стоит хорошо разобраться с теорией.

Иностранное слово – инвестиции

В реальности инвестору необходимо решать большое количество вопросов, которые связаны с выбором способа вложения средств, их ограниченностью, сроками инвестирования. Для того, чтобы выбор был более осознанным и правильным, необходимо понимать, какие инвестиции вообще бывают.

Рассмотрим ниже такие основные понятия как определение и классификация финансовых инвестиций. Инвестициями называют вложения в какой-либо инструмент для повышения доходов.

Инструментом выступают:

• основные средства;
• нематериальные активы;
• инструменты фондового рынка.

Иными словами, это вклад в разнообразные виды экономической деятельности для сохранения и последующего их роста. Законодательство РФ пишет, что под инвестициями надо понимать деньги, ценные бумаги, прочее имущество, которые вкладываются в предпринимательскую деятельность для получения дохода.

Специфика инвестиций

Выделим признаки в основе классификации инвестиций, которые стоит знать перед тем, как начать вкладывать:

• срочность. Даже долгосрочные вложения имеют срок, на протяжении которого получается определенная прибыль;
• направленность. Перед началом работы важно определить сферу вложений. То есть инвестор всегда понимает, куда двигаться;
• рискованность. Он (риск) есть всегда, независимо ни от чего. Надо только определить для себя его уровень;
• возможная доходность. Основная цель вложений – извлечение прибыли. Все остальное – второстепенно;
• пассивный доход. Возможен при любом виде вложений.

Знаем как – найдем и что вложить

Классификация инвестиции разнообразна. Необходимость ее изучения вызвана следующим: систематизация большого объема информации поможет лучше изучить все многообразие существующих видов вложений. А это, в свою очередь, поможет выбрать подходящий именно вам вид.

Целевое назначение

По данному признаку выделяют инвестиции:

• реальные (см. Реальные инвестиции — что это такое). Создание производств, предприятий, перевооружение или реконструкция уже существующих. Цель: прирост основного капитала;
• портфельные (см. Портфельные инвестиции — что это такое). Очень распространены в последнее время. Вложения в фондовый рынок. Здесь увеличиваются не основные активы, а финансовые. Прибыль – за счет обладания или сделок с ценными бумагами, или осуществления различных финансовых операций;
• в нематериальные активы. Подразумеваются вложения в лицензии, патенты, права на технологии и т.п.

Важно! В целом, классификация инвестиционных стратегий та же, что и для вложений. Стратегии также подразделяются, исходя из типов вложений, целей, времени, рискам и т.п.

Характер участия

Здесь вложения бывают:

• прямые. Вложения напрямую в объект. Подходит для уже работающих инвесторов, так как при этом необходимо разбираться в тонкостях успешных вложений;
• косвенные. Вложения через посредников. Подходят для начинающих: они покупают ценные бумаги (см. Покупка ценных бумаг физическим лицом: договор купли — продажи) инвестиционных фондов, к примеру. Эти фонды, в свою очередь, инвестируют полученные средства в различные инструменты, исходя из своего видения ситуации. Полученная в итоге прибыль распределяется среди клиентов: покупателей их ценных бумаг.

Срок инвестирования

Классификация инвестиции по данному признаку подразумевает следующие виды:

• краткосрочные. Срок не превышает один год (депозиты, спекуляции на фондовом рынке и т.п.);
• долгосрочные. Свыше года. В свою очередь, классификация долгосрочных инвестиций бывает: до двух лет; период от двух до трех лет; период от трех до пяти лет; свыше пяти лет.

Форма собственности

Здесь все просто:

• частные – инвестирование физическими лицами, коммерческими компаниями;
• государственные – вложения в различные инструменты проводят органы власти посредством выделения средств из бюджетов и внебюджетных фондов. Сюда же относятся действия государственных учреждений, отдавая в оборот собственные или заемные ресурсы;
• иностранные (см. Иностранные инвестиции портфельные — границ не существует) – средства, идущие из других стран через отдельных иностранных граждан, предприятия или же через руководство этих государств;
• совместные – вложения, которые осуществляются группой лиц из России и других стран.

Важно! Активными инвестициями называют также вложения в капитал предприятий, которые позволяют повысить прибыль и конкурентоспособность. Пассивные в этом случае те, которые не вызывают ухудшения состояния компании.

Малораспространенные виды инвестиций

Понятие инвестиций и их классификация, рассмотренная выше, является основной, но далеко не полной. Каждый из экономистов предлагает свою классификацию. В последнее время широкую известность получили практически все виды инвестиций, описанные выше. Тем не менее, есть еще ряд вложений, о которых мало кто знает.

Так, мало кто знает про социальные инвестиции. Это ресурсы компании, которые реализуют социальные программы.

Классификация социальных инвестиций:

1. По источникам финансирования:

• государственные;
• частные;
• совместные.

2. По направлениям инвестирования:

• поддерживающие;
• повышающие условия жизни;
• в образование и профессиональную подготовку/переподготовку;
• на миграцию;
• на повышение лояльности к организации.

3. По типам:

• интеллектуальные (в потенциал человека и нематериальные активы);
• в социум.

4. По уровню организации:

• межгосударственный уровень;
• государственный/региональный/местный;
• уровень компании/семьи/одной личности.

5. По целям инвестирования:

• реализация государственных программ
• повышение имиджа;
• снижение расходов;
• получение доходов от социальной сферы;
• получение льгот по налогам.

По остальным видам классификации: уровню риска, времени, инновационности и доходности этот вид схож с предыдущим.

Важно! Инвестиции и их классификация, рассмотренная в настоящей статье, дает возможность определить наиболее подходящий способ вложений именно вам. При выборе видов и стратегий опирайтесь на собственные знания.

Выгода от подобного рода вложений заключается в:

• формировании стабильной деловой обстановки;
• снижении рисков;
• росте производительности труда;
• повышение стоимости предприятия.

Интересна классификация коллективных инвестиций.

Здесь выделяют:

• ПИФы;
• НПФ;
• инвестиционные фонды и банки;
• кредитные союзы.

Развиваются в нашей стране они давно, но не получили широкого распространения как, например, акции и валютный рынок. Суть: вкладчики, имея небольшую сумму для инвестирования, объединяются. Вследствие этого у них появляется возможность выйти на рынок больших инвестиций.

Посредник (перечислены выше) принимает эти средства, вкладывает их в различные инструменты, управляет капиталом.

Важно! Коллективные инвестиции имеют преимущества в виде малого порога первоначальных вложений (от 1 тыс. руб.); снижения рисков ввиду управления капиталом профессиональным управляющим.

Подводя черту

Напоследок интересна будет классификация инвесторов по целям инвестирования:

• стратегический. Цель: получить контроль над организацией. В подавляющем большинстве случаев — покупка контрольного пакета акций;
• портфельный. Цель: получение наибольшего дохода от финансовых инструментов в его портфеле;
• спекулятивный. Цель: получение максимальной прибыли за счет проведения высокорискованных сделок. Сделки совершаются, максимум, на протяжении одного торгового дня;
• рискованный. Отличается от предыдущего вида временем сделок.
• консервативный. Цель: не потерять. Портфель формируется на долгий срок, риски – минимальные;
• умеренный. Цель: получить среднюю прибыль. Портфель сформирован с учетом среднего риска и прибылью, средней на рынке.

Классификация инвестиционных ресурсов разнообразна и имеет склонность к расширению и корректировке. Для успешного инвестирования важно не только иметь денежные средства, но и понимать, каким образом они будут работать.

Успехов в начинаниях!

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу