Инвестиционный банк — что это такое

Важными субъектами, осуществляющими свою деятельность на рынке капиталов, являются инвестиционные банки. Их роль сложно переоценить, такие банки и их объединения часто являются практически единственными источниками финансирования крупных проектов и огромных транснациональных компаний.

Что собой представляет инвестиционный банк

Что такое инвестиционный банк? В представлении обычного гражданина РФ, банк – это финансовое учреждение, куда можно прийти разместить депозит, взять кредит, оплатить коммуналку. Но банки выполняют и другие функции (см. Инвестиционная деятельность банков: основные цели), более глобальные, которые играют важную роль в развитии экономики государства.

Банки имеют различные направления деятельности. Инвестиционные операции банка — это вложения собственных или временно привлеченных средств с целью получения прибыли. Банки могут зарабатывать не только на выдаче кредитов. Их задачей является эффективное управление капиталом, в том числе путем вкладывания средств в различные финансовые инструменты.

Инвестиционные банки могут осуществлять следующие виды деятельности:

• аналитическая деятельность;
• поглощение компаний и их слияние;
• торговля ценными бумагами;
• брокерские услуги;
• услуги маркетмейкера.

Инвестиционный банк — это банк, который специализируется на инвестиционной деятельности. Это является его основной функцией. В наше время большинство банков не выделяются отдельно как инвестиционные. Этот вид деятельности они осуществляют наравне с другими.

Что такое инвестиционный банкинг? Первые инвестиционные банки появились в США в начале 20-го века. Руководством страны было принято решение об отделении банков, специализирующихся на работе с ценными бумагами и инвестиционной деятельности.

Кризис в Америке, пик которого пал на это время, случился также из-за того, что многие банки привлеченные средства вкладывали в ценные бумаги, а это являлось довольно рискованным занятием. Чтобы избежать краха финансовой системы, и было принято решение о разделении. Так появились коммерческие банки и инвестиционные.

Деятельность инвестиционных банков

Основным источником ресурсов для инвестирования являются средства, которые физические и юридические лица доверяют банку для осуществления инвестиционной деятельности. В то же время эмитенты также нуждаются в некоторых услугах (брокерских, консультационных, посреднических).

Банк является учреждением, которое пользуется доверием, потому операции, которые проводятся через инвестиционные банки — это безопасные операции, поэтому большинство клиентов доверяет банку совершать их от своего имени.

Инвестиционный банкир — это профессионально подготовленный менеджер, выполняющий аналитическую работу и торговлю ценными бумагами. Обычно банки имеют филиальную сеть, которая позволяет вести оперативную работу, в том числе в регионах. Это их конкурентное преимущество, в сравнении с другими инвестиционными объединениями.

Некоторые банки объединяются в синдикаты. Таким образом они объединяют свои ресурсы для участия в тех проектах, в которых каждый отдельно принять участия не может. Это может быть финансирование масштабных международных проектов, кредиты государствам и так далее.

Такие вложения чаще всего долгосрочны и имеют высокую степень надежности, поэтому привлекательны для банков; они могут на протяжении длительного периода получать доход, при этом особо не рискуя.

Инвестиционные банки в Российской Федерации

Инвестиционный банк что это? В законодательстве РФ нет четкого определения, а соответственно, нет разделения на коммерческие и инвестиционные. Все банки являются универсальными и могут осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг, если на это имеют соответствующие разрешения.

Рынок ценных бумаг в России зародился в 90-е года прошлого столетия. Развитие его было медленным, усугублялось оно низкой финансовой грамотностью населения и преддверием финансового кризиса 1998 года.

Однако со временем фондовые рынки РФ стали оживать, бизнес понемногу становился на ноги. Потенциал страны — огромный, возникал лишь дефицит ресурсов, но эту проблему частично решало развитие рынка ценных бумаг и приход иностранных инвесторов.

Кроме того, в последнее время можно было наблюдать возращение капитала обратно в Россию. Во времена нестабильности крупный капитал с использованием различных схем был выведен за рубеж, до недавнего времени наблюдалась обратная тенденция.

Законодательство Российской Федерации делает одинаково доступным участие в инвестиционных процессах всех участников. Приход иностранного капитала стимулировал создание национальных инвестиционных компаний и банков.

Самыми крупными банками РФ, которые можно назвать инвестиционными, являются:

• ВТБ Капитал;
• Альфа Банк;
• ТранскапиталБанк;
• Росбанк;
• Совкомбанк.

Один из важнейших участников на рынке ценных бумаг России — Центробанк. Он является агентом правительства по размещению госзаймов. Деятельность Центрального банка является частью кредитно-денежной политики страны. Он регулирует денежную массу путем покупки ценных бумаг или ее продажи, в зависимости от поставленной задачи.

Видео в этой статье:

Инвестиционный банкинг — это важная часть современной рыночной экономики. Банки являются субъектами рынка капитала, они аккумулируют средства, которые используют для инвестиций.

Кроме торговли ценными бумагами, инвестиционные банки оказывают сопутствующие услуги участникам рынка, такие как: формирование и управление портфелями (см. Стратегия управления инвестиционным портфелем: делаем выбор), консультационные, брокерские, дилерские услуги и так далее. Инвестиционные банки – крупные игроки, которые имеют большие возможности, благодаря материально-технической базе и широкой филиальной сети.

В большинстве стран коммерческие банки являются универсальными – помимо основной деятельности занимаются инвестированием, но в некоторых государствах инвестиционные банки выделяют отдельно.

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу