Образовательный портал для
финансовой свободы
Только реальные рабочие схемы и перспективные направления
8 800 555 79 18
Звонок по России бесплатный

Инвестиции в стартапы — есть ли возможности для начинающих

6-investitsii-v-startapyi-est-li-vozmozhnosti-dlya-nachinayushhih

Для тех, кто только начинает заниматься  инвестициями очень часто стоит вопрос, какую именно сферу приложения капитала выбрать с тем, чтобы  и получать прибыль и в то же время обрести некоторую финансовую независимость. В большинстве подобных случаев  новички останавливают свой выбор на таких формах инвестирования как недвижимость, банковские депозиты или фондовый рынок, не говоря уже о порядком всем надоевшем Форексе.

Однако стоит заметить, что не всегда и  не для всех подходят именно такие методы инвестирования своего капитала (в силу разных объективных причин), и инвестиционный рынок имеет гораздо больше возможностей для того, чтобы  получать от своих инвестиций  вполне достойную прибыль.

Одним из таких  направлений инвестирования, приобретающий все большую популярность и  возможности для доступа практически  каждому  человеку, является сектор  венчурных инвестиций, а именно стартапов (от англ. Start up).

В этой статье пойдет речь  о том, что такое стартапы, какие они имеют преимущества перед традиционными инвестиционными инструментами, и как  именно с ними можно работать на практике обычному человеку.

Стартапы — риск благородное дело, особенно если он  приносит хороший доход

Для того чтобы  понять что такое стартапы, на самом деле начинающему инвестору (см. Инвестирование для начинающих: с чего начать)  стоит ознакомиться с общей характеристикой этого уникального явления в инвестиционном бизнесе. По своей  сути, стартап – это только что созданная компания (возможно даже не являющаяся еще юр. лицом), находящаяся на стадии развития и строящая свой бизнес либо на основе новых инновационных идей, либо на основе только что появившихся технологий.

Для стартапа характерны:

  • Инновационность решений и технологий. Его основой может стать открытие нового рынка в масштабах мира или определенного региона.
  • Ограниченность начальных инвестиций.

В большинстве случаев начальными инвестициями являются личные средства основателей проекта.

  • Быстрое развитие. Среднестатистический срок развития стартапа составляет 3-4 месяца. Исключениями могут стать высокотехнологичные стартапы, запуск которых может длиться до года.
  • Относительно невысокий уровень реализации до конечного результата. По статистике 70% стартапов прекращают свою деятельность ещё в первый год существования, а из оставшихся тридцати процентов еще сорок не «доживают» до двухлетия. Для сравнения, в секторе обычного  малого бизнеса  лишь только 1 компания из 10 существует хотя бы больше одного года. А, например,  на фондовом рынке только 5%  имеют постоянный  доход от своих инвестиций или трейдинга (см. Как стать успешным трейдером и инвестором: советы).

Однако, несмотря на такие специфические особенности сектора инвестиций как стартапы, вложения капитала в подобные проекты приносит ощутимую прибыль своим инвесторам даже несмотря на риск, который можно считать выше среднего по стандартному рынку. В доказательство этому можно привести несколько фактов касающихся развития инвестиционного бизнеса  стартапов в Америке, как одной из ведущих стран в этой инвестиционной сфере.

В 1970 г. этот рынок в стране практически отсутствовал, в 1980 г. весь совокупный венчурный капитал США не превышал 1 млрд. долл., но уже к середине 1990-х годов достиг уровня 35 млрд. долл. На сегодняшний день самый большой рынок венчурного капитала функционирует именно в США.

Начиная с 2002 г. прослеживалась четкая тенденция роста объема венчурных инвестиций. В 2007–2008 гг. был достигнут рекордный объем венчурного инвестирования в США – более 30 млрд. долл. в год. Однако в 2009 г. на фоне мирового финансового кризиса, объем инвестирования стал рекордно низким – 19,7 млрд. долл. Но уже к началу 2011 г. венчурный капитал стал снова набирать обороты и на сегодняшний день практически достиг докризисного уровня (табл. 1).

45

Наиболее предпочтительной стратегией «выхода» для компаний с венчурным капиталом выступает публичное размещение акций, фондовые дилеры оперативно отреагировали на данную ситуацию созданием системы автоматической котировки Национальной ассоциации дилеров ценных бумаг (NАSDAQ) – второй (после Нью-Йоркской) фондовой биржи США, которая специализируется на первичном размещении акций инновационных компаний.

Отдельно следует выделить программу по инвестициям в малый бизнес – Smаll Businеss Invеstment Соmpanies (SBIС). SBIС представляет собой уникальную программу государственно-частного партнерства, с помощью которой было осуществлено венчурное финансирование более 150 тыс. малых и средних предприятий в объеме 90 млрд. долл. США.

Рисунок 1. Распределение венчурных инвестиции по отраслям в экономике США на конец 2015 года
Рисунок 1. Распределение венчурных инвестиции по отраслям в экономике США на конец 2015 года

Ключевые позиции в венчурной индустрии США по итогам 2015 г. занимают: программное обеспечение, биотехнологии, медицина, энергетика и IT- услуги (рис. 1).

Что касается непосредственно российского рынка венчурных инвестиций, в том числе и через такие формы как стартапы, то судя  по  последней статистике (Росстат 2016 год) общий  абсолютный объем их составляет порядка 100 млрд. рублей. Большая часть из этих инвестиций приходится на государственные программы  финансирования по линии, например, государственной корпорации «Роснано», либо через специальные гранты для  отдельных наукоемких проектов.

Как инвестировать в стартапы – практические рекомендации

В  первую очередь, прежде чем  инвестировать в высокотехнологичную отрасль и  различные творческие проекты, связанные с искусством и идеями, начинающему инвестору нужно четко  понимать, что он ждет сам от своих инвестиций. Это касается таких моментов, например, на  какой срок и сколько он готов вложить свои деньги, на какой площадке он собирается это делать, на какой уровень риска он готов идти, и наконец, насколько он понимает ту сферу, куда предполагается сделать инвестиции.

Сама же технология  инвестирования в стартапы благодаря развитию информационных и телекоммуникационных технологий  не столь сложна в плане технического исполнения, как это может показаться на первый взгляд.

Итак, к практическим методам осуществления инвестиций в стартап можно отнести следующие:

  1. Инвестиции в акции компаний высокотехнологичного сектора через фондовые площадки (см. Как выбрать акции для инвестиций: советы новичкам), как в России, так и за рубежом. Сейчас практически на любой фондовой бирже имеется сектор ценных бумаг, специально предназначенный для инвестирования в акции стартапов. Причем это можно делать удаленно с любой точки мира. В некоторых случаях акции новых компаний венчурного сектора можно купить на внебиржевом рынке, либо через те же секции бирж, либо через специальные опции брокеров.
  2. Также можно использовать возможности инвестирования в стартапы через услуги специальных фондов коллективного инвестирования (ПИФы или  ETF  фонды), которые имеют опции  для вложения в акции компаний высокотехнологичного сектора (также как и других подобных, например, ПИФы  недвижимости или сектора электроэнергетики)
  3. Через краудфандинговые или краудинвестинговые платформы (crowdfunding and crowdinvesting). Причем там можно участвовать практически минимальным капиталом (начиная от 1 доллара) в проектах не только  высоких технологий, но и, например,  в  проектах создания малого бизнеса, съемок кино, или написания книги.
  4. Непосредственно участвуя в капитале таких  компаний, особенно когда они проводят свое первичное размещение (IPO) акций на рынке через формы открытой подписки.

Заключение

В заключение также можно добавить, что сектор высокотехнологичных инвестиции имеет тенденцию не только своего расширения по формам и величине капитала,  но и по географии, и что можно (и даже нужно) участвовать в инвестициях во многих странах мира, где все еще только начинается. А значит и есть шансы быть в числе первых, кто получит основную долю прибыли.

Добавить в закладки
x

ПОЛУЧИТЕ ПОДАРОК
ОТ СПИКЕРА