Образовательный портал для
финансовой свободы
Только реальные рабочие схемы и перспективные направления
8 800 555 79 18
Звонок по России бесплатный

Современные финансовые технологии управления капиталом частного инвестора

Несмотря на то, что финансовая сфера и индустрия, как кажется на первый взгляд, считается одной из самой консервативных, тем не менее, этот сектор экономики быстро воспринимает технологии, которые появляются на рынке. Если вспомнить историю, то например, изобретенная Морзе телеграфная азбука была применена впервые именно биржевыми маклерами, а уж потом она стала использоваться для передачи новостей и сообщений обычной публики.

Тоже самое можно вспомнить и о телефоне, изобретенном американцем Беллом, где в числе первых,  кто установил телефонные аппараты, были брокеры фондовых бирж. В наши дни с появлением информационных сетей первые компьютеры были установлены  на торговых площадках ведущих мировых бирж, где в последствии расчеты между покупателями и продавцами стали осуществляться через компьютерные терминалы.

Первая электронная площадка заработала на фондовой бирже NASDAQ в 1991 году, где торгуются акции компаний высоко технологического сектора. Однако развитие информационных технологий коснулось не только технического обеспечения процесса торгов, регистрации сделок и производства взаиморасчетов между клиентами, биржей и брокерами.

Значительное влияние новых форм электронных коммуникаций повлияло на создание новых методов  управления капиталом, появлению целой серии финансовых технологий и инструментов. Эти новые технологии предоставляют уникальные возможности для инвестирования и торговли не только институциональным инвесторам (банки, инвестиционные фонды и т.д.), но и для обычного частного инвестора, о чем и будет рассказано в  этой статье.

Финансовые технологии 21 века – ничем не ограниченные возможности стать богатым и независимым

Все разнообразие технологий, применяющихся на финансовых рынках, можно условно разделить на несколько категорий, каждая из которых несет свое функциональное назначение.

В  общем смысле такие категории можно определить следующим образом:

  1. технологии анализа рынка и помогающие инвесторам принять правильно решение. К таким форматам получения и обработки данных можно отнести:
  • источники аналитической информации, которые дают возможность инвестору найти правильное решение по выбору финансовых инструментов, сделать анализ финансовых показателей компании эмитента. К таким ресурсам, широко применяющимися частными инвесторами, можно отнести, например, Baron’s, Bloomberg, агрегатор финансовой аналитики Marketwatch  или Tradingview, российский аналитический портал quote.rbc.ru

  • информационные ресурсы, представляющие текущие котировки онлайн с минимальной временной задержкой, например, такие как quote-spy.com
  • информационные ресурсы, дающие возможность делать технический анализ графиков цен активов с использованием наборов специальных инструментов (технические индикаторы). К таким распространенным среди российских инвесторов и трейдеров являются общедоступные ресурсы типа Finam.ru (см. Инвестиционная компания Финам: стратегии компании), ru.investing.com.
  1. финансовые активы и инструменты, основой которых является информационные технологии. Несмотря на то, что привычные всем акции и облигации давно имеют бездокументарную форму, все же они являются традиционными финансовыми активами, где бумажная акция была просто заменена на криптографический электронный блок данных. К числу действительно инновационных финансовых инструментов, существование которых невозможно без сетевой информационной инфраструктуры, можно отнести:
  • фьючерсные и опционные (опционы) контракты, которые стали доступны онлайн и которые можно комбинировать в сложные инструменты для хеджирования большого спектра финансовых рисков.
  • специальные, контракты CFD, основой которых является разница цен активов, торгующихся на любых торговых площадках.

  • рынок криптовалют, где можно в онлайн режиме торговать и инвестировать в более чем 800 видов валют, основой которых являются такие технологии как блокчейн.
  1. Новые торговые площадки. То, что традиционные биржи (фондовые, валютные и товарные) используют электронный формат торгов, уже давно считается нормой. Однако начало нового десятилетия 21 века предоставило трейдерам и инвесторам новые типы торговых площадок, где можно заниматься как инвестированием, так и такими финансовыми операциями, как частное кредитование. К таким инновационным торговым и инвестиционным платформам можно отнести:
  • краудинвестинговые и краудфандинговые биржи, где можно удаленно (дистанционно) участвовать в реальном бизнес — проекте практически любой суммой.

  • криптовалютные биржи, где кроме того, что можно инвестировать и торговать криптовалютными парами, имеется такая опция, как кредитование. Такая же функция есть и у множества традиционных платежных систем типа QIWI или Webmoney, где также можно не только переводить деньги, но и давать их в долг, и даже покупать некоторые акции или обменивать (торговать) иностранные валюты.

  1. Новые технологии управления капиталом. Традиционными считаются несколько методов управления капиталом, таких как портфельное инвестирование, инвестирование через коллективные фонды (ПИФы) и доверительное управление. С приходом информационных технологий появились такие методы управления капиталом:
  • ПАММ — счета, когда инвестор доверяет свой капитал управляющему через специальную систему менеджмента электронных счетов, где отсутствует непосредственный доступ даже управляющего к деньгам клиента.
  • технологии экскроу – счетов, когда инвестиционный счет, находящийся в доверительном управлении, активируется только при одновременном акцепте нескольких ЭЦП (например, клиент, банк, брокер, трейдер).
  • технологии слежения, когда инвестор в точности повторяет действия профессионала на рынке через специальные компьютерные программы мониторинга сделок.

В качестве заключения

Можно добавить, что все больше становится распространенным применение технологий управления инвестирования капитала через блокчейн технологии в формате «умного» (полного) контракта, что уже опробовано на таких платформах типа Uber или AirBnB. С помощью этих контрактов устраняется цепь посредников (операторов контракта) межу клиентами (продавцом и покупателем).

В частности, уже тестируются технологии  прямого выхода инвестора на фондовую биржу (NASDAQ, EURONEXT), где роль  посредника (брокера) берет на себя блокчейн платформа. Она одновременно выполняет функции перечисления средств, обмена и совершения сделки купили /продажи.

Естественно, что такие технологии требуют время, чтобы приобрести масштабный характер, но при современном развитии технологий, это будет реализовано в рамках всего одного технологического цикла (несколько лет).

Добавить в закладки
x

ПОЛУЧИТЕ ПОДАРОК
ОТ СПИКЕРА