Как найти хорошего брокера

Начинающий инвестор рано или поздно достигнет (если он действительно настроен на получение дохода от рынка) такого уровня своей финансовой независимости, что перед ним становятся открытыми  дороги  в мир путешествий, появляются идеи смены места жительства и все то, что отличает свободного человека.

Однако, чтобы действительно добиться такой степени свободы, инвестору, кроме запаса  капитала (который может быстро закончиться), нужно создать свою уникальную торговую систему, которая могла бы работать в любой точке мира, не завися от переменчивой экономической конъектуры и прочих ограничений, которые с удовольствием любят производить на свет бюрократы всего мира.

Одним из элементов такой торговой системы  является брокер, являющийся единственным посредником между инвестором и его капиталом, работающим на той или иной торговой площадке.

В этой статье будет рассказано о том, на чем в первую очередь  необходимо сконцентрировать  внимание инвестору, отправляющемуся  в далекое путешествие или на ПМЖ  в неведомую страну, как выбрать брокера за пределами отчизны, и  что следует знать  о некоторых фактах, касающихся налогов и прочих правовых последствий.

Почему нужен иностранный брокер

Ответом на этот вопрос могут быть разные мотивы, среди которых, в первую очередь, стоит выделить в  качестве приоритетных следующие:

1. Расширенный доступ к иностранным активам торгующихся на мировых финансовых площадках.
2. Защита своего капитала от непредсказуемых политических и экономических ситуаций у себя дома.
3. Возможность инвестирования и совершения торговых операций вне зависимости от своего места нахождения. К примеру, трейдер, торгующий через российского брокера и получающий свою прибыль путем перечисления на банковскую карту, эмитированную российским банком, может столкнуться с проблемой получения наличных не только в «заповедных уголках планеты» но и во вполне цивилизованных странах. Этой проблемы нет, пока человек греется на пляжах Баракая в течение своего краткого отпуска, но для тех, кто выбрал путь настоящего путешественника или тем более экс пата, то решение этой задачи более чем актуально. К тому же банковские карты имеют свойство блокироваться, и ограниченный срок действия может заставить искать пути получения новой карты, что может стоить и времени и потерянных  денег.
4. Не следует также забывать и о комиссиях по конвертации или переводе денег с одной страны в другую, которая может достигать  неприемлемых размеров (если только денег столько, что их не жалко отдать на  поддержку «бедствующего» банка)
5. Кроме этого немалую роль в реализации инвестиционных планов играют вопросы налогообложения и финансовой отчетности. Например, подпись реестров сделок, подача налоговой декларации и прочие моменты, которые могут проявить себя в самый неподходящий момент.
6. Работа через иностранного брокера — неплохой вариант для получения своей кредитной и налоговой истории, особенно для тех, кто решил надолго закрепиться в понравившейся ему стране, и выписка из брокерского счета может порой оказать неоценимую услугу, например, при аренде или покупке недвижимости (это будет хорошим ответом на вопрос – откуда деньги?)

Ко всему сказанному можно добавить и иные менее значимые преимущества работы через брокера другой суверенной юрисдикции. Несомненно то, что в  эпоху глобального экономического пространства (где открыты все двери для добропорядочных и цивилизованных) вопрос: иметь счет у иностранного брокера или нет — перестал быть чисто умозрительным и в инвестиционном сообществе принимается уже как данность.

Как выбрать  хорошего брокера в стране далекой

В общем виде критерии выбора брокера (см. Брокер и брокерская компания: основные функции) для осуществления своей торговой или инвестиционной деятельности ничем не отличаются от требований, предъявляемых к брокерам отечественным (об этом была предыдущая статья, посвященная данной теме). Однако инвестору или трейдеру за пределами своей страны придется действовать по правилам  и регламентам, принятым в соответствующих юрисдикциях, для  изучения которых придется потратить немного времени, поскольку не все могут позволить нанять местного налогового адвоката.

В целом же, исходя из практики, начинающему инвестору можно в качестве рекомендаций предложить несколько факторов, которые следует учесть при выборе иностранного брокера:

1. Доступность услуг брокера в районе нахождения. Это касается таких условий как наличие офисов, филиалов или агентов.
2. Устойчивость связи с торговой платформой брокера, ее надежность, наличие, например, русскоязычной технической или консультационной поддержки (для тех, кто не владеет английским или  местным языком).
3. Возможность перевода денег на свои счета в банках, лимиты на конвертацию, комиссии за перевод, сроки.
4. Страховое обеспечение банковских счетов, используемых для транзита.
5. Торговые, депозитарные и прочие сборы брокера со своих клиентов.  Например, бывает так, что трейдер, специализирующийся на краткосрочной торговле акциями, сталкивается с большими комиссиями у брокеров  за  каждую сделку, что вынуждает искать менее надежного посредника или менять свою торговую стратегию.
6. Отдельным вопросом стоит юридическая форма брокера и его регистрационная юрисдикция. Не секрет, что есть множество брокерских контор, зарегистрированных в оффшорных зонах. С одной стороны, это позволяет им конкурировать на рынке брокерских услуг за счет минимальных комиссий, но, с другой — о степени надежности таких «кухонь» можно только догадываться.

Если уже говорить о конкретных примерах выбора  брокеров, то можно в качестве примера предложить небольшой анализ посредников, который может послужить отправной точкой для поиска своего верного и преданного партнера для каждого отдельного инвестора исходя из его личных предпочтений.

Итак:

• Едем за экзотикой Юго-Восточной Азии.

Одним из вариантов при выборе брокера в этой части  Света  является использование услуг местных брокеров. Во-первых, они ориентированы на не столь состоятельного клиента, а во – вторых, специфика региона и его деловых отношений такова, что лучше иметь дело с теми, кто знает и рынок, и деловые обычаи не по учебникам.

В качестве примера можно использовать услуги брокерских подразделений наиболее надежных и солидных банков региона, таких как представленные в таблице:

У этих банков в большинстве своем стандартный набор трейдерского и инвестиционного пакета,  хотя могут быть и ограничения. Например, китайский.

Agricultural Bank of China предоставляет неплохую торговую платформу для работы на рынке Форекс, торговли государственными и корпоративными облигациями. Что касается фондовых площадок, то, так как в Китае особый доступ иностранцев на местный рынок акций, то для выхода на него можно использовать брокеров Гонг Конга (см. Гонконгская фондовая биржа: значение в общей мировой финансовой индустрии) или Сингапура.

Сингапур по праву занимает третье место в Азии как один из элементов глобальной мировой системы. В Сингапуре имеется множество представительств  иностранных банков и брокерских компаний практически со всего мира. Для тех, кто выбирает свое место резидентства, начиная от Вьетнама и Бангкока и заканчивая Австралией, лучшего места для выбора брокера трудно найти.

На представленном выше фрагменте списка брокеров, ассоциированных на Фондовой Бирже  Сингапура, видно, что имеются как мировые бренды, так и местные. Нетрудно заметить, что условия для инвесторов более либеральные, чем скажем в Европе или Америке, но все же торговые комиссии нельзя назвать   низкими, что для среднесрочных инвесторов может быть  не так критично.

• Старые привычки Нового Света

На Американском континенте, этом фундаменте финансовых систем всего мира, можно выбрать практически все что угодно. Но если говорить о брокерах, которые зарекомендовали себя надежными за все предыдущие кризисы и катаклизмы, то придется смириться с тем, что плата за надежность все — таки тоже стоит денег.

Комиссия по сделкам на фондовой секции не сказать чтобы была либеральной, но кроме того существуют и серьезные лимиты на суммы минимального депозита. Так, например, Интерактив  Брокерс, с которыми работают многие инвесторы стран СНГ, имеет лимит в 10 000 долларов, что для любителей «погонять на  Форексе пару долларов» не приемлемо. Для инвесторов, настроенных серьезно, нет более верного и  надежного способа заработать себе  идеальную кредитную  и налоговую историю, которая может пригодиться при открытии счетов в других странах и у других солидных брокеров.

• А что у нас есть рядом?

Рядом есть  Европа, но надо сказать, что столь разнообразного финансового рынка и соответственно всех тех, кто с него или его клиентов получает доходы, более нигде нет. И начинающему инвестору рекомендуется для начала  попробовать адаптированные под  клиентов из России и других стран бывшего СССР такие брокерские компании как, например, Saxo Bank и Dukas Copy.

Первый является датским розничным брокером, который предоставляет доступ на рынки Америки, Азии и Европы, второй – это швейцарский розничный «форекс – брокер», основными клиентами которого являются как раз начинающие инвесторы и валютные трейдеры.

Основным их достоинством является русскоязычный формат торговой платформы, клиентский деск, техподдержка и т.п.

Кроме этого они работают с банковскими счетами в России, что является немаловажным фактором. Что касается условий проведения сделок и минимальных депозитов, то для большинства инвесторов они являются вполне приемлемыми и мало отличаются от условий большинства брокеров российской юрисдикции.

Заключение

В заключение этой статьи следует несколько слов сказать о налогах и их администрировании. Первое, что надо помнить, – это то, что иностранные брокеры не являются налоговыми агентами, поэтому инвестору, валютному резиденту придется отчитываться в «родной» ФНС  по форме 3-НДФЛ и платить налоги.

Вторым фактором является то, что для перевода денег на брокерские счета следует также уведомлять ФНС, иначе валютный платеж будет блокирован. И третий момент, который следует иметь в виду, что совсем недавно Россия подписала международный  договор (в рамках ОЭСР),  которым предусматривается обмен налоговой информацией между всеми странами участницами. Это сводит на нет все шансы на уклонение от налогов.

Эта тема требует также подробного анализа со стороны инвестора при планировании своей инвестиционной и торговой стратегии на далеких рубежах и ей стоит также посвятить отдельный аналитический материал.

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу