Лайфхак для парней: как добавить 💰 своей девушке? Практика инвестиций. «Золотое сечение»
В современной деловой практике инвесторы и предприниматели при проектировании, анализе инвестиций, расширении бизнеса и управления капиталом пользуются различными методами и моделями расчета, построенных на четких формальных математических законах. Даже если касается такой трудно поддающейся для анализа и прогнозирования среды как рынки, (которые являются более иррациональными, чем вообще следуют какому-то логическому принципу), то и здесь методы вероятностной оценки также выдержаны в четкой научной последовательности.
Однако кроме строго научных и подтвержденных практикой способов управления капиталом и бизнес — процессами, существует ряд технологий, которые хотя и не признаны обладающими научной достоверностью, но, тем не менее, эффективность их использования также имеет свое вполне практическое доказательство.
В данной статье речь пойдет о так называемом «золотом сечении» или системе принципов, построенных на определенном соотношении частей целого, которое содержит понятие гармонии и совершенства. Формула «золотого сечения» используется не только в фармакологии, медицине, живописи, архитектуре, но и с не малым успехом применяется в некоторых видах бизнеса, в том числе в инвестировании на рынках ценных бумаг и трейдинге.
Законы Вселенной, «золотое сечение» и бизнес
С позиции научного определения золотое сечение как принцип соотношения частей целого любой системы (социальной, природной, экономической), дающий определенные совершенные свойства, подпадает под категорию если не псевдонаучных теорий, то, во всяком случае, к некоторой системе эмпирических знаний, т.е. полученных только опытным путем.
С другой стороны, пропорции «золотого сечения» были известны тысячи лет назад строителям египетских пирамид, создателям ирригационных систем Древней Шумеры и Вавилона, ученикам Авиценны, художникам и ученым эпохи Леонардо да Винчи и другим мыслителям и творцам прошлого.
Это соотношение также можно представить в виде математического числового ряда: 2/3,3/5, 5/8, где числа 2, 3, 5. 8.13 являются числами Фибоначчи или входящими в еще одну систему числового ряда, которая была определена в начале 13 века итальянским ученым и астрономом Фибоначчи. Таким образом, найденное универсальное соотношение частей целого 38% и 68% или 0.62 и есть то самое «золотое сечение», которое является определенным стандартом гармонии и совершенства.
Если использование такой пропорции в архитектуре или строительстве можно считать оправданным, то какое практическое значение «золотое сечение» может иметь, например, для бизнеса? Оказывается, что в некоторой степени это используется в мировой практике коммерческой и инвестиционной деятельности.
Например, практикой доказано, что наличие соотношения между элементами финансовой системы компании, например, ее частями, составляющими активы и пассивы, дает некоторые конкурентные преимущества на рынке, которые могут быть выражены через четыре элемента бизнес — модели коммерческого предприятия:
- отношение минимальной цены к максимальной, установленной на рынке, и имеет соотношение 0.62
- отношение цены на товар, при котором объем продаж минимален ко всему диапазону цен, равен 0.62
- соотношение объема продаж с торгом к объему продаже без торга также составляет соотношение 0.62
- отношение разности между максимальной ценой и ценой, обеспечивающих максимум продаж, ко всему возможному диапазону цен имеет соотношение 0.62
Кроме «золотого сечения» и чисел Фибоначчи, также имеет широкое применение такое понятие, как Паррето оптимальное соотношение, которое можно выразить через следующие формулировки, например: 20 % затраченных усилий дают 80% результата, 20% капитала, вложенного в бизнес, дают 80% прибыли, 20% штатного персонала приносят компании 80% дохода и т.п. Соотношение 20/80 хотя и не является в строгом смысле «золотым сечением», но по своим параметрам очень близко к нему.
Если же говорить об инвестировании, то модели построения эффективного инвестиционного портфеля во многом схожи с оптимальной пропорцией ценных бумаг того или иного класса, или ценных бумаг и валюты, драгоценных металлов и др. В частности, широкое применение «золотого сечения», а именно построение уровней Фибоначчи, нашло в торговле активами на биржевых торговых площадках.
К примеру, есть общая тенденция к увеличению цены на рынке, и цена на определенный актив возросла со 100 до 200 долларов, после чего начала падать. То ее падение, если исходить из чисел Фибоначчи, скорее всего закончится или вблизи отметки 176,4 (23,6% от предыдущего роста), или вблизи отметки 161,8 (38,2% от предыдущего роста), или вблизи отметки 150,0 (50% от предыдущего роста), или вблизи отметки 138,2 (61,8% от предыдущего роста).
Таким образом, уровни Фибоначчи стали одним из наиболее популярных инструментов технического анализа рынков: их стали использовать в торговле на бирже, сначала – для торговли ценными бумагами, а затем на рынках валюты и других биржевых и внебиржевых торговых площадках, на которых есть возможность представить движения цен в графической динамике.
Кстати, именно эта теория послужила развитию целого класса аналитических инструментов как, например, волновая теория Элиота, большие и малые экономические циклы Кондратьева, статистические модели расчета беты — портфеля и т.п. Для наглядности в качестве примера можно рассмотреть типичный случай того, как используется система «золотого сечения» в биржевой торговле.
Допустим, имеется на графике некоторого актива нисходящий тренд. На каких уровнях следует ожидать локальных отскоков цены и на каком уровне следует ожидать остановки снижения?
Для этого обычно строится сетка Фибоначчи, которую можно активировать с помощью специальной программы, имеющейся почти в каждой торговой системе, а можно это сделать и вручную на распечатанном графике.
Примечание. Для того чтобы научиться правильно и без ущерба своему торговому депозиту работать с техническими индикаторами, лучше всего получить практические уроки на бесплатных семинарах, которые в частности представляет Учебный Центр БиС -ТВ.
Началом построения сетки в данном случае служит точка начала движения цены вниз, т.е. уровень, когда цена была максимальной. Для ситуации растущего тренда система построения идентична, только началом сетки будет минимальная цена в начале растущего тренда.
Построив такую сетку на уровнях, которые близки к числам Фибоначчи, можно ожидать небольших отскоков на полученных уровнях, часто и используемых трейдерами либо для перезахода в «короткие» позиции, либо для работы в краткосрочном «лонге».
Как правило, такая система работает на любых периодах, однако надо понимать, что на сильно волатильном рынке, особенно когда он находится в состоянии неопределенности (в боковом движении), то уровни Фибоначчи перестают работать, и это следует обязательно иметь в виду.
Обычно такой инструмент хорошо использовать на относительно длительных трендовых движениях цены, что дает трейдерам и инвесторам определенные ориентиры для построения своей торговой стратегии.
Получите книгу БЕСПЛАТНО!
Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион
