Шесть советов начинающим инвесторам от людей, знающих толк в деньгах
Мировые финансовые рынки, являясь составной частью мировой экономической системы, служат хорошей возможностью заработать значительные капиталы.
Не зря ежегодно на финансовый рынок приходят миллионы новых инвесторов. Для многих — это реальная возможность построить с помощью финансовых инвестиций бизнес, для других — это реальный способ решить раз и навсегда проблемы семейного благополучия.
Есть немало и тех, для которых игра на фондовой бирже восполняет недостаток адреналина и они проводят время сутками возле мониторов торговых терминалов (очень похоже на то, как гэмблеры у игровых автоматов или в казино), пытаясь найти свою удачу. Одним словом, инвестировать или зарабатывать на фондовой бирже, на рынке форекс или покупая криптовалюты, есть всегда немало желающих.
Несмотря на то, что на финансовый рынок приходит самая разнообразная публика (от рабочих и колхозниц до директоров промышленных холдингов и финансовых корпораций), все же весь этот контингент можно разделить на две (далеко не равные) категории.
Первая категория (самая многочисленная – 95%) — это в основном непрофессиональные инвесторы или трейдеры, главным желанием которых является желание быстро разбогатеть. В лучшем случае их мотивом работать на финансовом рынке служила пара — тройка прочитанных книжек из серии «как стать миллионером».
Как правило, эта часть новичков инвесторов (которую профессионалы называют «рыночным мясом») всегда остается в проигрыше на любом рынке. Это происходит по вполне банальной причине — желание получить от рынка как можно больше денег, практически не прикладывая к этому особых усилий. Особенно это касается приобретения знаний и опыта.
Вторая категория инвесторов — новичков состоит как раз из тех, кто зарабатывает на рынках (таких всего 5%). Не всегда получается это сделать сразу. Путем постоянного обучения, получения опыта и самосовершенствования, лишь у немногих инвесторов получается добиваться неплохих результатов. Именно они становятся как раз теми персонажами, которые потом украшают первые страницы деловых респектабельных изданий типа Forbes или Financial Times.
Таким образом, как говорил известный герой фильма «Игла» (в исполнении Виктора Цоя) — «люди делятся на две категории — тем, которым нужны деньги и тех, кто сидит на трубе».
Так вот, чтобы не сидеть на трубе и быть всегда при деньгах, нужно постоянно учиться инвестированию. И лучше это делать не только самому, но и прислушиваться к тем, кто реально может служить наглядным примером того, каких вершин можно достичь в финансовой индустрии. Слушать советы настоящих гуру рынка, куда более полезно, чем внимать многочисленным рекомендациям всяких инвестиционных консультантов, аналитиков, которые красиво и умно говорят, но сами, скорее всего, либо живут в ипотечной квартире или же ездят на взятом в кредит «Форд — фокусе».
В этой статье будет предложено вниманию читателей шесть советов от шести финансовых знаменитостей, известных каждому настоящему трейдеру или инвестору. Эти советы, не смотря на то, что не содержат конкретных рекомендаций, когда и что покупать (продавать), дают новичку самое главное — как нужно воспринимать рынок в его реальности. Как не питать ложных иллюзий по поводу возможности разбогатеть в одночасье, как известный принц Рашид Аль Гарун, из сказок «Тысячи и одной ночи».
Содержание статьи
Советы и рекомендации
- «Всячески благоприятствуйте выигрышным сделкам, но в то же время будьте чрезвычайно нетерпимы к убыточным. Помните, что вполне возможно сделать хороший доход, инвестируя (или торгуя), если вы «правы» только в 30% случаев, и то пока ваши потери малы, а ваши прибыли больше ». Денис Гартман.
Денис Гартман (Dennis Gartman), легендарный инвестор 80 – 90хх гг. В 1987 году начал издавать «Письмо Гартмана». Это ежедневный комментарий к мировым рынкам капитала, который каждое утро доставляется в хедж -фонды, брокерские фирмы, паевые фонды и финансовые компании по всему миру. Dennis Gartman до сих пор является опытным трейдером и частым гостем в финансовых сетях, где он щедро делится опытом с новичками финансовых рынков.
В его советах упоминается ряд ошибок, которые делают молодые инвесторы.
- Во-первых, не продавайте при первом признаке прибыли, пусть рынок сделает полностью свое дело — завершит свой цикл роста или падения (тренд).
- Во-вторых, не позволяйте убыточной торговле заставить делать еще большие убытки.
Инвесторы, которые реально зарабатывают деньги на рынках, лучше пойдут на потерею нескольких процентов прибыли или закрыть быстро убыточную позицию (сделку), чем будут медлить и жить напрасными надеждами, пока убытки не начнут исчисляться десятками процентов. Как указывает Гартман, вы не должны считать себя правым в большинстве случаев (следует себя всегда считать ближе к опасности).
Что более всего важно, так это дать возможность реализовать прибыльную сделку и быстро выйти из проигрышной сделки. Если следовать этому правилу, прибыль, полученная от удачных сделок, всегда будет намного опережать величину убытков.
- « Лучше купить замечательную компанию по разумной цене, чем весьма посредственную компанию по очень прекрасной цене» — Уоррен Баффет
Уоррен Баффет недаром считается самым успешным инвестором в истории. Он не только один из самых богатых людей в мире, но он и немало консультировал по финансовым и экономическим вопросам многочисленных президентов и мировых лидеров. Как иногда шутит сам Баффет — мировые рынки движутся на основе его слов.
Баффет также известен как очень мудрый учитель. Его ежегодное письмо к инвесторам в его компании, Berkshire Hathaway, используется как учебный материал в финансовых колледжах и в крупнейших престижных университетах мира.
Баффет дает два ключевых совета инвестору в его цитате:
- Во-первых, при оценке компании, смотрите на качество компании. Это требует некоторого понимания финансовой отчетности (бухгалтерских балансов), иногда посещения пресс- конференций топ менеджеров и заседаний собрания акционеров. Ну и должна быть уверенность в том, что люди, которые занимаются управлением бизнесом компании (чьи акции вы купили), прекрасно знают свое дело.
- Во-вторых, только после того, как вы уверены в качестве компании, следует оценить цену. По словам Баффета, если качество компании высокое, не ожидайте, что рынок, даст вам шанс купить по цене ниже рынка (разве только во время кризиса типа 2009 года). И наоборот, если компания не является качественной компанией, не покупайте ее, потому что цена кажется вам очень низкой и привлекательной.
- «Вам действительно нравится какая — то конкретная акция, облигация или финансовый актив? Вложите в него не более 10% или около того, от всей суммы вашего инвестиционного портфеля. Концентрируйтесь на идее. Хорошие инвестиционные идеи не должны диверсифицироваться в бессмысленную смесь активов в портфеле инвестора». — Билл Гросс
Билл Гросс является соучредителем PIMCO и управляет PIMCO Total Return Fund, одним из крупнейших фондов облигаций в мире.
Его совет и другие рекомендации чаще всего относятся к управлению портфелем инвестиционных активов. Универсальное правило, которое знают большинство молодых инвесторов, — это диверсификация. Т.е. не вкладывайте весь ваш инвестиционный капитал в один актив, пусть он даже будет самым уникальным и прибыльным.
Диверсификация — хорошее правило, но оно также может уменьшить вашу прибыль, даже когда один из ваших активов приносит хорошую прибыль, а другие — нет. Зарабатывание денег на рынке также связано с вероятностью, и это нужно понимать, а не надеяться на то, что можно переиграть рынок.
Всегда имейте в инвестиционном портфеле наличные деньги для тех возможностей, которые могут потребовать немного больше капитала, например, для покупки очень перспективного актива. Не бойтесь действовать и тратить финансовый резерв, когда считаете, что вы нашли «финансовое чудо», способное принести вам хорошую прибыль.
- «Иногда становится трудно терпеть убытки, но я долгосрочный инвестор» — принц Алвалид Бин Талал (Саудовская Аравия).
Мало кто из новичков инвесторов слышал о принце Алвейледе бен Талале, но он хорошо известен в инвестиционном мире. Инвестор из Саудовской Аравии основал холдинговую компанию Kingdom. Если у кого-то есть основания для паники, то только не у него.
До Великой рецессии 2008 – 2009 гг. он владел 14,9% акций банковского гиганта Citigroup по цене намного выше, чем его после кризисная цена. В дополнение к этому, его инвестиции в недвижимость в Индии потеряли значительную ценность после ипотечного кризиса 2009 года.
Когда другие продавали, принц Алвалид Бин Талал делал то, что делают многие из лучших инвесторов, чтобы накопить свое богатство: удерживать свои инвестиции в течение длительного периода времени, получать крупные рыночные доходы, собирать дивиденды, пока они сами идут в руки.
Главная его стратегия состоит в том, что нет ничего плохого в том, чтобы торговать акциями (лучше всего делать это с прибылью) на краткосрочной или среднесрочной основе, но основная часть портфеля должна быть инвестирована в долгосрочные активы, приносящие какой — то постоянный финансовый поток (дивиденды или процентный доход, рента).
- « Вы должны сами учиться инвестированию, тут у вас не будет друзей и добровольных помощников … Если вы хотите друга, то лучше заведите собаку ». — Карл Айкон (Carl Icahn)
Карл Айкан — частный инвестор и известный корпоративный рейдер, покупающий большие доли в компаниях и пытающийся получить права голоса для увеличения акционерной стоимости бизнеса. Некоторые из его холдингов включают корпорации с мировыми именами Time Warner, Yahoo, Clorox и Blockbuster Video.
На протяжении многих лет своей деятельности Айкан приобрел немало врагов, но начинающие инвесторы не должны принимать его совет буквально, в плане межличностных отношений. Лучше всего стоит подумать, сколько раз благодаря дружеским советам вложить туда — то, купить то – то, вы потеряли денег? Или сколько раз, казалось бы, надежные советники и консультанты ставили такого доверчивого инвестора на грань разорения.
Существует только один совет: ваше собственное исчерпывающее изучение рынка, на чем строится стоимость того или иного актива, основанное на фактах (а не мнениях), полученных из надежных источников. Дружеские советы могут быть рассмотрены и проверены, но это не должно быть единственной причиной для принятия инвестиционного решения.
Ведь не приходит никому в голову купить дом или квартиру только по рекомендации даже близких друзей. Дом тщательно осматривается, изучается. Так и на финансовом рынке.
Прежде чем купить акции, или вложить деньги в паевой фонд, стоит потратить время на самостоятельное изучение доступной (а лучше постараться приобрести малодоступную) информации о всех сторонах деятельности компании и ее топ — менеджмента (даже то, на каких яхтах и с кем он отдыхает), в чьи акции вы собираетесь вложить семейный капитал.
- «Я убежден, что вся эта бедность в Мексике и Латинской Америке во многом схожа с тем, как это происходило в Китае, — это возможность расти экономике. Это возможность для инвестиций »- Карлос Слим
Другой из самых богатых людей в мире — Карлос Слим, владеет сотнями компаний и имеет персонал более 250 000 человек. Его цитата представляет собой образ мышления, которым обладают лучшие инвесторы. Они не смотрят, что происходит сейчас.
Изучая возможности компании или всей экономики, как она взаимодействует со своими конкурентами, настоящие инвесторы смотрят вглубь экономических процессов. Они инвестируют сейчас в то, что произойдет позже. Они всегда думают о будущем.
Говоря о Китае, он имел в виду, что этой стране позволило сделать мощный рывок, так как подавляющая часть населения была бедной, имелся огромный спрос на все — начиная от бытовой техники, жилья и заканчивая автомобилями Мерседес. Аналогичная ситуация сейчас в Южной Америке и или Африке, где как раз начинается подобие того же экономического бума, как это было в свое время, когда Ден Сяо Пин явил миру первые плоды экономического чуда коммунистического Китая в 80 –х годах прошлого века.
Если вы сейчас смотрите или пытаетесь прыгнуть на подножку автобуса инвестиций, которые имеют краткосрочный горизонт инвестирования, то вы, вполне вероятно, пропустили возможность сесть в вагон перспективных долгосрочных инвестиций.
Мало кто может сейчас сказать, что он предвидел, что биткоин будет не только стоить 20000 долларов, но и станет основой целой цифровой экономики, включая блокчейн — платформы и появление индустрии смарт — экономики (смарт — контракты). Попытайтесь найти следующего подобного крупного победителя финансового рынка в будущем и старайтесь всегда формировать свой инвестиционный портфель из акций компаний, у которых есть перспектива рыночного роста, как минимум, на сотню лет.
В качестве заключения
Остается только отметить, что существует немало других успешных инвесторов, трейдеров и предпринимателей, чьи советы можно добавить к приведенным. Но даже тех советов, что описаны в этой статье вполне достаточно, чтобы сделать выбор в пользу прибыльной инвестиционной стратегии, чем следовать по малоперспективному пути хаотичной покупки и продажи активов, о которых нет ни малейшего представления.
Получите книгу БЕСПЛАТНО!
Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион
