Главная \ Банковские инвестиции \ Инвестиционная деятельность банков: основные цели

Инвестиционная деятельность банков: основные цели

06

В этой статье мы рассмотрим, что такое инвестиционная банковская деятельность, ее основные цели, а также виды и формы инвестиций.

Инвестиционная деятельность банков осуществляется в целях получения прибыли, поддержания достаточного уровня ликвидности, а также для диверсификации активов. Она подразумевает целенаправленную работу по образованию и приумножению капитала.

При этом банки оказывают существенную поддержку развитию актуальных проектов и инновационных технологий во всем мире. Именно поэтому высока роль банков в развитии инвестиционной деятельности. Банковские инвестиции приносят выгоду всем участникам, банкам – в виде дополнительной прибыли, а предприятиям — в виде источника роста.

Банковские инвестиции

Виды инвестиций

Банковские инвестиции — это вложения средств на определенный, как правило, длительный, срок в различные инструменты:

В узком понимании банковские инвестиции заключаются во вложении ресурсов как собственных, так и привлечённых, в ценные бумаги.

Помимо инвестирования в развитие других предприятий, финансирования объектов инноваций, создания портфеля ценных бумаг, банки инвестируют средства на совершенствование собственного бизнеса, включая открытие филиалов, разработку прогрессивных технологий, новых продуктов и услуг.

Доходы

Главное в процессе управления инвестиционной деятельностью банков является извлечение максимального дохода, который включает:

  • разницу между стоимостью продажи и покупки;
  • дивиденды или иные платежи;
  • суммы комиссий за осуществление инвестиционных услуг.

Источники

Рост или снижение инвестиционной деятельности банков зависит от наличия необходимых финансовых ресурсов.

Источниками инвестиций могут быть:

  • прибыль;
  • привлеченные средства;
  • займы;
  • иные денежные ресурсы, например, полученные из бюджета.

Формы инвестиций

К основным формам инвестиций относятся реальные и финансовые:

  • В первом случае происходит выкуп работающих производственных активов.
  • Во втором случае осуществляется вложение средств в акции, уставные капиталы предприятий.

Несмотря на то, что статистика инвестиционной деятельности банков обычно не разглашается для широкой аудитории, известно, что финансовые вложения чаще всего являются портфельными инвестициями, основанными на операциях приобретения и реализации ценных бумаг. Для создания эффективного портфеля необходимо определить ресурсы, провести подготовительную работу по поиску оптимальных объектов инвестиций, выработать стратегию и программу развития.

Цели и задачи банков в области инвестиций

Инвестиционная банковская деятельность направлена на решение ряда задач:

  • Диверсификация портфеля. Уравновешивание кредитного риска.
  • Обеспечение устойчивости финансового положения за счет получения новых источников дохода от ценных бумаг.
  • Поддержание банковской ликвидности. Ценные бумаги можно не только выгодно перепродать, но и предоставить в залог для привлечения реальных денежных средств.
  • Повышение качества активов за счет вложений в высоколиквидные ценные бумаги.
  • Обеспечение защиты от внешних факторов, включая неблагоприятные изменения в геополитическом положении, изменения законодательства.

Инвестиционная банковская политика

Под инвестиционной политикой банка подразумевается комплекс действий по выработке и выполнению максимально эффективной стратегии управления инвестициями.

Планирование инвестиционной деятельности банками осуществляется для получения следующих результатов:

  • сбалансированного вложения средств в прямые и портфельные инвестиции;
  • соблюдения приемлемого уровня рисков;
  • поддержания показателей ликвидности;
  • повышения прибыли.

ВАЖНО! При работе над инвестиционной политикой следует выявить круг ценных бумаг, оптимальных для вложения капитала и создания сбалансированного портфеля по срокам погашения.

Планирование деятельности в области инвестиций строится на основе анализа возможных способов распределения финансов и определения наиболее приемлемых вариантов, позволяющих получить наибольшую доходность. Для качественного планирования инвестиций необходима комплексная оценка инвестиционной деятельности банка и наличие достоверной информации.

В процессе выработки стратегических и тактических решений необходимо учитывать:

  • имеющийся пакет акций и иных ценных бумаг;
  • расчеты доходности от инвестиций;
  • объективные данные из достоверных источников;
  • анализ затраченных ресурсов и итоговых результатов от объектов инвестирования;
  • влияние на финансовое состояние банка тех или иных инвестиционных проектов;
  • тенденции экономического развития;
  • разработанный план финансовой деятельности банка.

Основными критериями при планировании инвестиций являются прибыль и уровень риска, а также диверсификация активов и регулирование ликвидности. Существуют разные методы управления портфелем инвестиций, одним из которых является ступенчатый подход к погашению ценных бумаг. Этот способ даёт возможность реинвестирования средств (см. Реинвестирование — что это такое), полученных от вложений в ценные бумаги или их продажи.

Инвестиционные услуги банков

Банки реализуют не только собственную инвестиционную политику, но и выступают в роли посредников: агентов или комиссионеров. Они помогают клиентам получить дополнительную прибыль, при этом не отвлекают собственные средства.

К основным инвестиционным банковским услугам относятся:

  • Дилерские и брокерские услуги.
  • Эмиссионное посредничество.
  • Операции по доверительному управлению.
  • Инвестиционные кредитные услуги.

Содействие клиентам осуществляется в виде консультирования, поиска источников финансирования, проведения оценки проекта, определения привлекательных инструментов. Цена за предоставленную услугу зависит от ее вида и политики конкретного банка.

Инвесторам предоставляется подробная инструкция с уточняющими фото, проводится соответствующее обучение для самостоятельного управления активами. Для подробного ознакомления посмотрите видео в этой статье.

В открытых источниках размещается рейтинг банков по инвестиционной деятельности, а также брокеров и инвестиционных компаний. Он помогает определиться с выбором партнера — биржевого брокера.

Как было уже упомянуто, статистика по инвестиционной деятельности банков не публикуется, поэтому в качестве ознакомления с деятельностью банка можно использовать данные рейтинговых агентств и специализированных компаний, на которых представлена общая финансовая информация.

Автор:

Оставить Комментарий
Павел | 00:29 13.03.16

Если учитывать, что сами кредиты — по сути своей инвестиции с фиксированным доходом, банки проводят свою деятельность профессионально и качественно.

Получить доступ к

Обратная связь