Типичные ошибки инвестора и трейдера

Выбирая для себя путь инвестора или трейдера на финансовых рынках, человек, как правило, строит свою стратегию на позитивных ожиданиях (это совершенно оправдано) — что стоит только начать и деньги сами  пойдут в карман. К тому же надо признать, этому способствуют многочисленные информационные источники как в научно — популярной литературе, так и в интернете, которые говорят исключительно о том, как из 5 долларов можно сделать 5 миллиардов, стоит только по — настоящему этого захотеть.

Однако одних благих намерений мало, и на пути к реальному успеху лежат годы труда  (порой нелегкого), работы над самим собой, своей  психологией  и своим Эго (Я), выработка дисциплины и терпения, создание своей, в чем- то уникальной торговой системы.

Естественно, на пути к финансовому благополучию и независимости любого инвестора ждут и успехи, и ошибки, и эйфория и разочарования. Такова, как говорится, философия жизни, частью которой являются работа с деньгами и приумножение капитала.

В  этой статье будет рассказано не только о том, как добиться своих целей на финансовых или других рынках, но и о том, какие сложности могут подстерегать  инвестора. Это, в  первую очередь, типичные ошибки, знание о которых поможет вовремя помочь не только зарабатывать свои деньги, но и получить  настоящее удовлетворение  от того, что даже такая сложная вещь, как фондовый или валютный рынок, вполне способны обеспечить достижение целей, но при условии грамотного обращения с ними.

«Хочу  жениха, хочу богатства, хочу, хочу, хочу!!» (х/ф «Морозко»), или ошибки целеполагания

Из практики известно, что выбор и постановка целей, расстановка приоритетов являются фундаментальной основой инвестиций (см. Инвестиции — это Ваш пассивный доход). Причем, кроме функций ориентира или планирования, цель  выполняет и роль мотивирующего фактора, который  в большинстве случаев может считаться главным залогом успеха.

Какие ошибки допускают инвесторы при постановке своих целей:

1. Отсутствие четких целей. Например, просто стать состоятельным и независимым, чтобы хватало на жизнь, к пенсии и т.п. Такая размытость формулировок целей не дает инвестору четкого понимания того, как и каким образом он  будет планировать свои вложения капитала и что следует от них ждать в конечном итоге.

Цель должна быть четко выраженной в цифрах, сроках, обоснована логически.

2. Завышенные цели. Как ни что другое, именно завышенные ожидания в постановке целей более всего разочаровывают начинающих инвесторов в случае первых неудач.  То, что показывают в кино, на рекламных роликах инвестиционных фондов, брокеров, конечно, выглядит многообещающе. Однако следует отдавать себе отчет в том, что поставленная цель должна быть достижима и  идти к ней нужно  последовательно, шаг за шагом. Например, через год после начала торговли или инвестиций достичь уровня половины зарплаты, получаемой на наемной работе. Через два — получать с рынка столько же, сколько на «любимой» работе. А через пять лет — доходы от рынка должны быть такими, чтобы раз и навсегда уйти от начальников и стать самому себе хозяином.
3. Планирование времени работы капитала. Обычно начинающие инвесторы считают, что заработать большие деньги можно либо вложив сразу большой капитал, либо интенсивная торговля и инвестиции в течение пары — тройки лет дадут баснословные доходы. Ни то и  ни другое не является верным в принципе. Вообще существует такое понятие в инвестициях, как время работы капитала с помощью сложного процента. Даже из чисто математической логики видно, что размер получаемых в будущем доходов мало зависит от уровня начальных инвестиций. Ставка процента и  время – вот главные союзники инвестора. Чем больше времени  работает капитал из года в год, преумножая сам себя при даже относительно  небольшой ставке дохода (порядка  20 -30% годовых), тем более поразительны  результаты. Для этого достаточно  на обычном калькуляторе  посчитать,  например,  временной промежуток инвестиций в  15-20 лет даже с небольшой доходностью. Причем  частота сделок в этом отношении играет скорее отрицательную роль, поскольку увеличивает со временем и риски, и издержки на проведение каждой дополнительной операции.

Ошибки управления капиталом, или Неправильный  money –management

С точки зрения управления капиталом на финансовых рынках, по правде говоря, нет универсальных методов и  рецептов, позволяющих получать гарантированный доход с рынка. Тем не менее, существующие практики позволяют говорить о некоторых способах избегания типичных ошибок, которые наиболее часто допускают  не только начинающие инвесторы, но и даже профессионалы и прочие гуру трейдинга.

К таким ошибкам относятся в первую очередь:

• Отсутствие торговой системы, т.е. четко регламентированного порядка действий на рынке применительно к каждому конкретному  инвестору. Эта система должна включать такие моменты, как порядок и условия  совершения сделок, когда покупать и при каких условиях продавать, на основе, какой информации принимать решения и т.п.
• Ошибки, связанные с размещением капитала на рынке — инвестирование в акции только одной компании либо наоборот настолько широкая диверсификация, что новичок просто не успевает отслеживать ситуацию на рыке по каждому инструменту и в  итоге теряет контроль над ситуацией
• Использование для принятия решений источников информации, которые если и не имеют сомнительного происхождения то, во всяком случае,  не могут нести ответственности за свои рекомендации. Это относится, например, к различным  аналитикам и прочим советчикам, и даже к официальной статистике и новостям. Следует помнить, что всякая новость, имеющая влияние на рынок, прежде чем появиться  в новостной ленте, уже отражена рынком, или, как говорят  профессионалы, – все учтено в цене. Поэтому нужно тщательно подходить к анализу принимаемых решений, особенно к составу и  качеству, используемой для этого информации.
• Чувство превосходства — самая опасная ошибка трейдера или инвестора. Как только человек  начинает чувствовать, что знает о рынке все или почти все, это первый сигнал, что он встал на путь убытков. Никто и никогда  не одержал победы над рынком, не потеряв своих денег (или денег доверчивых клиентов). Поэтому нужно приспосабливаться к характеру и всем движениям рынка и извлекать  из него пользу, чем пытаться заниматься угадыванием, «заговорами» и верой в свою непогрешимость.

Ошибки риск — менеджмента

Кроме целеполагания и управления капиталом, большое значение для инвестора имеет его способность  работать с рисками. Зачастую прибыль, заработанная хорошим целеполаганием, грамотным прогнозированием и управлением капиталом, сводится на «нет» рисками, которые могут быть привнесены как самим инвестором в виде, например, чрезмерной его  самоуверенности, либо просто незнанием или неумением обращаться с ними.

Типичные ошибки, связанные с рисками на финансовых рынках, можно представить следующим образом:

• Принятие на себя рисков, которые нет возможности контролировать или страховать. Например, использование чрезмерного долгового плеча, особенно на волатильных рынках и инструментах
• Отсутствие системы выставления стоп-лосса или критического уровня выхода из позиции. Стоп — лосс в данном  случае можно рассматривать как  некий заранее определенный критерий, при котором следует принимать экстренные меры.
• Чрезмерное доверие техническим индикаторам, особенно если еще нет навыков корректного их применения
• Использование периода прогнозирования меньше или совпадающего с периодом инвестирования. Есть простое неписанное правило: если инвестируешь на период более 1 месяца -анализировать рынок  надо за 6  месяцев до и прогнозировать  на 6 месяцев вперед. Если инвестиция  сроком  на 1  год, то анализ и прогноз должны охватывать периоды как минимум  3 года анализа и прогноза соответственно.
• Отсутствие навыка самоконтроля ведет часто к принятию решений и совершению сделок под влиянием эмоций, что на рынке не является столь желательным, если вообще допустимым.
• Использование финансовых инструментов, которые не соответствуют ни адекватности принятия риска, ни стратегии инвестирования. Использовать для инвестирования и торговли необходимо те активы, которые инвестору понятны, поддаются прогнозированию на выбранном периоде работы капитала.

Например, использование торговли на рынке Форекс не соответствует стратегии накопления пенсионного резерва, также как облигации вряд ли уместны для страхования валютных позиций.

Заключение

В качестве заключения следует отметить, что приведенные ошибки  работы на финансовых рынках, конечно же, есть только малая доля того, что в действительности встречается на практике. Но знание основных ошибок поможет начинающим более тщательно осмысливать, зачем они пришли на фондовый или валютный рынок и чего не нужно  на нем делать, чтобы не получить разочарование от потери денег и времени.

Для того, чтобы эти огорчения не происходили и уж тем более  не вошли в систему, лучше всего получить прямую консультацию у профессионалов трейдеров и инвесторов, в частности обратившись в специализированный учебный центр  БиС –ТВ.

Получите книгу БЕСПЛАТНО!

Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион

Получить книгу