Рынок криптовалют – основные понятия инвестирования для начинающих

Чем привлекателен финансовый рынок по сравнению с традиционными формами вложения капитала — недвижимость, драгоценные металлы или обычный бизнес?

Как правило, привлекательность финансовых рынков (фондового или валютного) основывается на том, что это единственная возможность заработать сравнительно быстро приличные деньги. Отчасти, конечно, это может быть и так, и тому есть немало примеров личного успеха именитых трейдеров и  инвесторов.

Но кроме этого важного фактора, привлекательность финансовых рынков обеспечивается за счет постоянного появления все новых и новых инструментов. В Средние века, когда еще только появлялись первые биржи в Англии и Голландии, основными торговыми или финансовыми активами были только акции компаний. По мере развития рынка и технологий коммуникации стали появляться фьючерсные контракты, облигации, опционы.

В наше время разнообразие финансовых инструментов, используемых трейдерами и инвесторами всего мира, достигла небывалого количества — более 1300. Но и на этом процесс не остановился и с развитием технологий блокчейн и финансовых платежных систем, появилось множество современных инвестиционных активов, к которым чаще всего относят появление криптовалют. 2017 год оказался самым  щедрым за всю историю финансовых инвестиций, и на криптовалютах мог заработать даже самый ленивый.

Чего стоит только вспомнить, как рос курс Биткоина — с  1000 долларов до 20 000  долларов или, как выросла  криптовалюта Ripple, прибавив менее чем за год порядка  40 000%. Небывалые прибыли, естественно, привлекли массу инвесторов, как обычных людей, так и профессиональных финансистов. Но рынок криптовалют хоть и является финансовым в общем смысле, все же он имеет свои специфические особенности.

Криптовалюта – цифровое золото?

В этой статье будет рассказано о том, что такое рынок криптовалют, как на нем можно заработать и какие методы  инвестирования могут быть использованы при работе с этой, достаточно малознакомой сферой финансовой индустрии будущего.

Трейдинг криптовалютами – несколько важных моментов

Самым доступным вариантом приобщения к рынку криптовалют является торговля (трейдинг) криптовалютами на специальных торговых площадках, которые называются криптовалютными биржами. По общим принципам работы, трейдинг криптовалютами мало отличается от подобных систем торговли на рынке акций или на известном рынке валюты Форекс.

Основными его достоинства и отличия от других рынков, где можно заниматься трейдингом финансовыми активами, заключаются в следующем:

1. относительная доступность к рынку криптовалюты. Не нужно искать брокера (посредников не существует) и выход на биржу осуществляется непосредственно через интернет — канал связи. Регистрация на криптовалютной бирже во многом похожа на регистрацию обычного электронного кошелька и может занять по времени от нескольких часов до нескольких дней.

Трейдинг криптовалютой

2. Для открытия аккаунта на криптовалютных торговых площадках минимальный порог суммы открытия счета составляет в среднем около 100 долларов.
3. существуют современные торговые платформы, которые позволяют использовать все известные методы технического анализа криптовалют, получения рыночной аналитики, новостей и т.п.

Криптовалютные биржи и кошельки

4. ликвидность рынка пока еще не достаточна, чтобы можно было говорить о его сопоставимости хотя бы с рынком Форекс. Общая капитализация рынка криптовалюты пока составляет примерно 500 млрд. долларов. В это же время объем торгов на рынке Форекс каждый день составляет около 10 трлн. долларов. Тем не менее, даже этого объема торгов вполне достаточно, чтобы по большинству криптовалют осуществлять мгновенные сделки.
5. отличтительной особенностью криптовалютного рынка является его большая волатильность. Любая криптовалюта может в день, как прибавить пару десятков, а то и сотен процентов, так и с таким же успехом цена может уйти вниз. Поэтому, пока ликвидность рынка не достигнет сопоставимых с традиционными рынками уровня капитализации, будет присутствовать такая аномальная волатильность. Естественно, не следует на таком рынке брать в  долг или торговать с кредитным плечом, так за одно неосторожное движение на таком рынке можно потерять все деньги.

Трейдинг

6. пока рынок криптовалют еще находится на самой начальной стадии своего развития, то пока нет какой — либо законодательной базы регулирования этого рынка. С одной стороны — это позволяет свободно работать таким рынкам, но с другой — в случае возникновения каких — то проблем у инвестора ему негде и не к кому будет обратиться за отстаиванием своих прав. Пока даже еще не существует правового определения, что такое криптовалюта – это и не деньги, и не акции и вообще пока непонятно что (или кто) является ее гарантийным обеспечением.
7. другой особенностью рынка криптовалют является то, что с его помощью можно не только поменять одну валюту на другую, но фактически мгновенно перевести активы в любую точку мира и при этом оставаясь в некотором смысле анонимным. Это очень удобно, особенно если сравнивать с обычными банковскими переводами, когда, чтобы перевести деньги с одного счета на другой, необходимо 2 -3 дня.

График курса Биткоина за 2017 год

8. Доходнсть – это самая выгодная сторона работы с криптовалютами, так как  таких доходностей, какие существуют сейчас на рынке криптовалют, не снились ни одному инвестору. Но надо понимать, что такая доходность не будет вечной и по мере того, как будет расти ликвидность рынка, будут появляться новые инструменты, будут вводиться нормативные правила обращения, доходность будет постепенно снижаться и соответствовать рентабельности традиционных активов и рынков.

Основные криптовалютные биржи

Криптовалютные биржи. Отдельное слово нужно сказать о криптовалютных биржах. Таких торговых площадок существует множество, начиная от вполне солидных и надежных компаний, и заканчивая откровенными жульническими сайтами.

Наиболее востребованными на рынке криптовалют являются услуги таких торговых площадок как:

1. Биржа Binance
2. Биржа HitBTC
3. Биржа EXMO
4. Биржа LiveCoin
5. Биржа Poloniex
6. Биржа Kraken
7. Биржа Bitfinex
8. Биржа Bittrex
9. Биржа BTC-e (теперь называется Wex)
10. Биржа Bitstamp

Каждая из этих бирж имеет свой перечень торговых валют и условия регистрации. Как правило, регистрация включает в себя предоставление основных личных данных, плюс проводится специальная верификация. Для чего обычно требуется предоставить копию загранпаспорта (сканированную), а также подтвердить адрес местожительства через предоставление копий квитанций на оплату коммунальных услуг или выписку из банковского счета (на английском, конечно же, языке).

И последний вопрос касается того, какими криптовалютами лучше всего торговать. Однозначного ответа тут нет, так как у каждого трейдера есть свои предпочтения. Единственное, что можно посоветовать новичкам, так это выбирать для трейдинга криптовалюты, находящихся в верхней части Тор-10 списка валют по капитализации, таких, например, как:

• Bitcoin
• Ethereum;
• Ripple;
• Litecoin;
• Zcash;
• Dash;

Торговая платформа Ripple

При выборе того, какой валютой торговать, а в какую инвестировать на долгий срок, немаловажным будет также узнать, какая компания стоит за той или иной криптовалютой, чем она занимается и какая существует перспектива для развития ее бизнеса.

Что такое майнинг и как на нем заработать

Кроме трейдинга или инвестирования в криптовалюты, можно заработать на ней путем специальных технологий получения или майнинга криптовалюты.

Майнинг — это добыча или получение криптовалюты за счет поиска криптографического кода, который еще не занят другими инвесторами. Т.е. чтобы было понятно — каждая криптовалюта выпускается в определенном количестве.

Например, биткоина выпущено всего 21 млн. а токен Ripple — 100 млрд. штук. Чтобы добыть токен или криптовалюту, нужно произвести ряд вычислительных операций, которые позволят найти еще незанятую цифровую нишу или код. Чтобы найти это, требуется использование мощных процессоров. Такие компьютерные процессоры можно приобрести на обычном компьютерном рынке.

Майнинг криптовалюты

Как показывает практика, майнинг дает первую прибыль через несколько месяцев после старта. Чем майиинг привлекателен для  большинства криптовалютчиков, так это тем, что запустив процесс, машина сама осуществляет работу по заданной программе. Единственный недостаток майнинга — это значительное потребление электроэнергии майнинговыми платформами.

Кроме непосредственно майнинга криптовалюты, можно также заработать на торговле видеокартами, компьютерным оборудованием, на его облуживании и даже консультировании по майнингу. Также к достоинствам майнинга относится то, что инвестор практически ничем не рискует, так как купленное оборудование после добычи валюты можно продать или употребить для майнинга другой криптовалюты.

Первичное публичное размещение криптовалют — ICO

Если трейдинг требует каких — то навыков работы на рынке, а для майнинга нужны значительные инвестиции в компьютерное оборудование, то для участия в первичном размещении криптовалют фактически нужно только желание инвестора участвовать в этом мероприятии.

Первичное размещение

Первичное размещение криптовалюты во многом аналогично тому, как проводится первичное размещение акций компании на фондовой бирже. Также проводятся роад — шоу или презентации, предоставляется информация будущим инвесторам, предлагаются даже скидки для первых покупателей (иногда очень существенные).

Динамика первичного размещения криптовалют в 2017 году

Для чего проводятся подобные первичные размещения?

Основная цель компании, которая проводит размещение криптовалюты — это привлечение денег инвесторов для развития какого — либо проекта. Есть компании, которые выпускают свои криптовалюты для удобства расчета со своими клиентами (сети супермаркетов, гостиничные сети, интернет магазины). Есть компании, для которых ICO это возможность выйти на новый рынок товаров или услуг.

Тор- 10 первичных размещений в 2017 году

Биткойн (Bitcoin) и Эфириум (Ethereum) – это две самые известные криптовалюты с наибольшей рыночной капитализацией, которая составляет порядка 70 и 30 млрд. долларов США, соответственно их ICO по сути является мировым стандартом.

Таким образом, ICO (Initial coin offering) — это форма коллективной поддержки инновационных технологических проектов, один из типов краудселинга (crowdselling) в виде привлечения новых участников. В процессе ICO происходит предложение (token sale) первоначальных монет (токенов, tokens) для будущих держателей (holders) в виде криптовалют и/или криптоактивов на основе блокчейн-технологий.

Основная инвестиционная идея участия в первичном публичном размещении криптовалют — это вложение денег в актив при его самой минимальной (начальной) стоимости. Но здесь нужно помнить один важный момент, что при выборе той или иной криптовалюты для инвестирования, необходимо тщательно изучить, кто стоит за этим размещением, какая компания, какие ее цели и перспективы.

Выше приведена таблица сравнительных характеристик всех указанных типов работы на криптовалютном рынке.

В заключение

Остается только отметить, что рынок криптовалют пока еще очень молодой и его перспективы очень впечатляющие. Пока еще нельзя точно сказать, заменит ли криптовалюта весь рынок обращения фиатных (бумажных) денег. Но что, несомненно, произойдет, так это то, что криптовалюты приведут к существенным изменениям  не только финансового рынка, но и в отношениях между людьми, общественными институтами, бизнесом, государством – это можно определить уже в настоящий момент. И лучше оказаться в этом поезде сейчас, чем потом бежать за последним вагоном.