Монеты инвестиционные — можно ли на этом заработать
Исторически сложилось так, что драгоценные металлы (в первую очередь золото и серебро) даже сегодня остаются абсолютным инструментом сохранения и приумножения капитала. С незапамятных библейских времен, где упоминание о золоте и серебре встречается повсеместно, их значение и в 21 веке как инвестиционного ресурса не уменьшается. В наше время инвестиции в золото и серебро приобретают новое значение, особенно в эпоху глобальной экономической нестабильности, девальвационных процессов большинства мировых валют и бурного развития альтернативных способов вложения денег. В настоящий момент мировой рынок драгоценных металлов, после спада и застоя последних нескольких лет, стоит на пороге длительного инвестиционного бума, который будет сопровождаться достаточно сильным восходящим трендом в периоде нескольких лет.
Содержание статьи
Будут ли расти в цене драгоценные металлы – с чем это будет связано и когда стоит ожидать?
Точный ответ на это получить невозможно, поскольку золото, серебро и платина являются финансовыми инструментами, подверженными, как и все остальные, влиянию многих фундаментальных экономических факторов, например, таких как:
- Расширение общей денежной базы во всех ведущих экономиках мира, или девальвации
- Демографические процессы, которые непосредственно связаны с ростом населения, а соответственно и спросом на надежные инвестиционные ресурсы
- Усиления разрыва экономического благосостояния между странами «золотого миллиарда» и развивающимися экономиками третьего мира,
а значит и усиления кризисных явлений в различных регионах планеты.
- Спрос на драгоценные металлы со стороны высокотехнологичных отраслей мировой экономики для применения в сферах космической и робототехники, производства суперкомпьютеров и биотехнологиях.
Перечисленные факторы не являются исчерпывающими, но, во всяком случае, дают возможность оценить общую картину факторов, способных оказать прямое или опосредованное влияние на цену драгоценных металлов.
Если подойти с более практических позиций, то, используя методы простейшего экономического анализа, можно найти более объективное подтверждение фундаментальным факторам. Если посмотреть на график стоимости золота за период с 2007 года по 2015, то можно увидеть, что предыдущий максимум по нему был в 2011.
С чем это было связано? Причин для этого много, но основной из них можно считать период искусственного занижения стоимости доллара, начавшийся в кризис 2008 года. Запущенная ФРС США (американский аналог центрального банка) программа вливания денежной массы в экономику для стимулирования ее быстрого выхода из кризиса вызвала резкий рост стоимости всех металлов и сырья. И как только началось ее постепенное свертывание, стоимость золота резко пошла вниз. Происходящий сейчас процесс удорожания доллара вряд ли будет происходить более 1-2 лет, и тогда снова начнется новый супер тренд роста стоимости драгоценных металлов.
Основные способы вложения в драгоценные металлы, виды активов и их характеристики
В России, как и в большинстве других развитых стран, рынок драгоценных металлов и его инфраструктура довольно хорошо развит.
Для желающих воспользоваться таким способом инвестирования или сохранения личного капитала существуют следующие формы драгоценных металлов, допущенных к продаже потребителю:
- Золотые и серебряные слитки. Актив с абсолютной ликвидностью, удобен в обращении, универсален. Главный недостаток при покупке или продаже — в банке взимается НДС (18%).
- Монеты инвестиционные. С наиболее чистым содержанием золота или серебра. Имеют широкое применение. НДС при обращении не взымается. Наиболее большим спросом пользуется инвестиционная монета «Георгий Победоносец»
- Монеты коллекционные. Основное их достоинство помимо того, что сделаны из драгоценного металла, это их уникальность, высокая художественная и коллекционная ценность. Как правило, выпускаются небольшими тиражами, и они посвящены каким-либо значимым историческим датам или событиям.
В качестве примера.
Инвестиционные монеты «Россельхозбанк» предлагает покупать определенной тематической направленности
Международный полярный год 
Ярославль (к 1000-летию со дня основания города) 
Газпромбанк инвестиционные монеты, продающиеся у него, посвящает темам, связанным со значимыми культурными событиями страны 100-летие Государственного музея изобразительных искусств им. А.С. Пушкина в Москве
- Инвестиционные монеты зарубежных стран. Их можно свободно покупать и продавать на территории России как коллекционные.
Российские банки их не продают, но их обращением занимается несколько крупных специализированных магазинов. Например. Инвестиционные монеты «Держава» как одного из крупнейших дилеров на этом рынке представлены в интернет каталоге компании.
В частности, для примера имеются инвестиционные монеты Нацбанка Казахстана:
Золотой барс
Также неплохо представлена и Великобритания, инвестиционные монеты которой пользуются большим спросом и имеют наивысшую ликвидность во всем мире.
Золотая инвестиционная монета
Перечень инвестиционных монет, компаний и банков, их продающих, можно дополнить еще многими видами и типами. Главное, что должно быть понятно будущему инвестору, что выбор есть всегда и стоит потратить некоторое время на то, чтобы выбрать наиболее достойный.
Совет. При покупке инвестиционных монет у физических лиц, надо быть особенно осторожным, поскольку инвестиционные монеты, также как и золотые слитки, неплохо научились подделывать. Проверить всегда можно либо у банковских экспертов или ювелиров (например, в Пробирной палате). Лучше потратить некоторые деньги и время, чем остаться со слитком золота, внутри которого свинец или титан (иногда вольфрам), или монетой из латуни.
Практические рекомендации при обращении с инвестиционными монетами
Банковские инвестиционные монеты при всех их очевидных положительных свойствах требуют особого подхода и обращения с ними, чтобы не только сохранить свой личный капитал, но и приумножить его.
Ниже приведены несколько практичных советов, которые могут помочь правильно и прибыльно совершать сделки с драгоценными металлами и с монетами в частности:
- Стоимость покупки. Она складывается из следующих пунктов.
- Биржевой курс золота или серебра. Однако банки, продающие инвестиционные монеты, увеличивают или уменьшают цену в зависимости от рыночной конъектуры и могут устанавливать ее произвольно
- Комиссия, которую добавляет банк к общей стоимости монеты. Обычно она редко превышает 6-8%
- Разница между покупкой и продажей монеты (спрэд цены) может составлять несколько процентов и даже больше. Поэтому попытки сыграть на колебаниях стоимости в краткосрочном периоде приведут лишь к потерям. Наиболее целесообразный горизонт инвестирования в драгоценные металлы и в изделия из них — не менее 3-х лет.
Совет. При покупке монеты в банке обязательно должен быть предоставлен соответствующий сертификат на нее, а также необходимо тщательно проверить монету путем внешнего осмотра на наличие царапин, трещин или других дефектов
- Продажа инвестиционных монет. Как правило, осуществляется либо тому банку, где она была куплена, либо другому кредитному учреждению или компании.
Стоит помнить, что покупка инвестиционных монет банками, — довольно непростая процедура:
- В случае имеющихся повреждений или даже мелких царапин банк предложит покупку по гораздо более низкой цене.
- Если у банка будут сомнения в качестве монеты, они могут затребовать результат экспертизы на качество либо просто отказать в покупке
- Покупка отечественных монет иностранными банками также непроста, как может показаться. Если продать инвестиционные монеты «Георгий Победоносец» относительно не сложно в европейских банках, поскольку имеется опыт их хождения в Европе, то, скажем, в Америке или Китае покупатель – банк запросит существенную скидку.
В заключение стоит отметить, что покупка инвестиционных золотых или серебряных монет выгодна всегда (даже не смотря на колебания стоимости на рынке), поскольку главный фактор, который работает на их стороне – это время. А время, насколько известно, – бесценно.
Получите книгу БЕСПЛАТНО!
Как за счет государства заработать на недвижимости свой первый миллион
Хочу сказать следующее: во всем мире существует определенное количество золота, этот объем с каждым годом хоть и увеличивается, но в очень мизерном объеме (за счет новой добычи). Таким образом, если смотреть глобально, то объем мирового золота можно считать величиной практически постоянной. Это приводит к тому, что золото всегда остается в цене. Даже при наличии точечных падений цены золота (в силу периодически возникающих экономических кризисов) — долгосрочный тренд всегда идет вверх. Вывод из этого такой: если вы хотите в долгосрочной перспективе сохранить свой капитал, при этом минимально рискуя — инвестиции в золото (монеты, слитки) это именно то, что нужно. Если вас интересует быстрый заработок — такой метод не для вас.
Инвестирование в драгоценные металлы всегда было эффективным инструментом сбережений, тем более, когда из этих драгоценных металлов отлиты целые слитки. Конечно же, основной недостаток такого инвестирования — всегда нужно тратить много денег на оценку, но у меня такое ощущение, что при том буме, что наблюдается на современном рынке золота и драгоценных металлов сейчас, затраты на оценку окупятся с головой. Единственный недостаток — деньги не преумножаются, потому инвестированием в чистом виде это назвать сложно. Хотя, если дело доходит до инвестиционных монет — вполне может быть.
Чтобы не тратиться на оценку, можно приобретать монеты в банке. Там на них всегда фиксированный курс.